Eind vorige week maakte ING bekend dat zij voor in elk geval de rest van het jaar stichtingen en verenigingen weigeren in het geval die een bankrekening willen openen bij ING. ING geeft aan dat dit besluit is genomen ‘In verband met de benodigde capaciteit voor zorgvuldig klantonderzoek’. De bank laat weten dat zij voor de naleving van wet- en regelgeving, de Wet financieel toezicht en de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme, steeds vaker en intensiever haar klanten moet onderzoeken en transacties moet monitoren. De bank verwacht dat verenigingen en stichtingen in het eerste kwartaal van 2023 wel weer klant kunnen worden. De Samenwerkende Brancheorganisaties Filantropie (SBF) zijn zeer teleurgesteld over dit besluit van ING. Tezamen met andere vertegenwoordigers van stichtingen en verenigingen maakt SBF zich al enige tijd hard voor betere toegang tot en gebruik van het betalingsverkeer voor maatschappelijke organisaties.  Lees meer…

Vanuit het Insitute for Financial Crime, afgekort IFFC, is het initiatief gelanceerd om gezamenlijk toe te werken naar een ‘Nationaal Akkoord Financiële Veiligheid’. Met andere woorden doelstellingen formuleren en voorstellen doen voor mogelijkheden om op een effectieve en efficiënte manier gezamenlijk, publieke én private organisaties, de strijd tegen financiële criminaliteit aan te gaan. Het IFFC wil met een aantal bruggenbouwers een dergelijk akkoord opstellen en dit in het vierde kwartaal van dit jaar aanbieden aan politiek Den Haag.

​Via deze link van het IFFC kunt u aangeven of uw organisatie of u persoonlijke wenst deel te nemen aan de voorbereiding van een Nationaal Akkoord Financiële Veiligheid.

De AFM heeft op 18 november 2020 aan Robeco Institutional Asset Management B.V. (Robeco) een last onder dwangsom opgelegd en daaraan is nu tijdig voldaan door Robeco. Die last was opgelegd omdat zij niet voldeed aan de Wwft. De last onder dwangsom had tot doel dat Robeco ervoor zorg draagt dat de door haar beheerde beleggingsinstellingen de verplichtingen uit de Wet ter voorkoming van witwassen en het financieren van terrorisme (Wwft) nakomen en daarmee de overtredingen herstelt. Na een intensief verbetertraject heeft de AFM bevestigd dat Robeco aan de lastonderdelen voldoet en er geen dwangsommen zijn verbeurd. Lees meer…

De Nederlandsche Bank (DNB) heeft op 25 april 2022 een bestuurlijke boete van 3.325.000 euro  opgelegd aan Binance Holdings Ltd. De boete is opgelegd omdat Binance cryptodiensten heeft aangeboden in Nederland zonder een wettelijk vereiste registratie bij DNB. Bedrijven die in Nederland cryptodiensten willen aanbieden, zijn op grond van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) verplicht om zich daarvoor te registreren bij DNB. Al eerder, op 18 augustus vorig jaar gaf  DNB een openbare waarschuwing af aan Binance. De vraag is of Binance, mondiaal de grootste aanbieder van cryptodiensten, met een dagelijks handelsvolume van 13,7 miljard US dollar, zich laat afschrikken door deze relatief gezien lage boete.Komt bij dat Binance bezwaar gemaakt heeft tegen de boete op 2 juni jongstleden. Wordt vervolgd dus.
Lees meer…

Na haar keynote op het Risk & Compliance Jaarcongres 2022 sprak onze moderator Geert Haisma met Zosha Zuidema van het Ministerie van Justitie en Veiligheid. De functie van de poortwachter kwam uiteraard ter sprake, maar ook de aanpak vanuit het Ministerie zelf, waarbij het Ministerie succesvol wil zijn op de vier actielijnen, die nader toegelicht werden door Zosha Zuidema. Het verstoren van het criminele verdienmodel staat daarbij begrijpelijkerwijs hoog op de agenda.

Deloitte verzorgde in de namiddag tijdens het Risk & Compliance Jaarcongres 2022 een van de break out sessies. Yolanda van Setten van Deloitte ging in de Jachtzaal van het Landgoed Groot Kievitsdal nader in op “Het perspectief op hoe technologie kan worden misbruikt voor criminaliteit en gebruikt om dit te voorkomen.” Voorafgaande deze break out sessie hadden we een gesprek met een collega van Yolanda, Robby Philips en hij maakte zich voor de camera grote zorgen over de rol van de poortwachter als het gaat om “Human Trafficking”.  Hij meldde dat de omzet die daarmee gemoeid is meer is dan de wereldwijde omzet van een concern als McDonald, en dat moet toch te denken geven.

Lees meer…

Op 16 juni jongstleden in de late namiddag spraken we op het Landgoed Groot Kievitsdal met Bas van der Veer van Scope FinTech Solutions over één van de best bewaarde geheimen van Nederland op het gebied van compliance. Van der Veer merkt dat bij zijn klanten uit het Midden- en Kleinbedrijf en bij de grotere bedrijven als hij zijn software oplossingen laat zien, waarbij snel en eenvoudig de poortwachtersfunctie aangestuurd wordt. “Nederland gaat van ons horen” zegt hij, met in het achterhoofd ook de verdere stappen naar Duitsland en België.

Lees meer…

Protiviti is het consultancybedrijf waar Remke Schermer werkt en zij leidde de interactieve break out sessie van Protiviti tijdens het afgelopen Risk & Compliance Jaarcongres op 16 juni jongstleden in Baarn. Aan het einde van de namiddag spraken we met haar over de activiteiten van Protiviti op het gebied van audit, risk & compliance en natuurlijk ook even over game die ze als break out sessie had met de aanwezigen.

Lees meer…

Volgens het Nederlandse Ministerie van Financiën zijn als gevolg van verschillende maatregelen van de laatste jaren, gericht tegen belastingontwijking, de gelden die vanuit Nederland naar landen met een laag belastingtarief stroomt, flink afgenomen. De totale inkomensstroom naar deze landen is op basis van voorlopige cijfers met bijna 85 procent afgenomen van € 38,5 miljard in 2019 naar bijna € 6 miljard in 2021. Dit wordt veroorzaakt doordat de uitgaande geldstroom van renten en royalty’s naar landen met een laag belastingtarief is gedaald van € 36,4 miljard in 2019 naar een voorlopig geschatte € 1,5 miljard in 2021. In het jaar 2024 treedt de bronbelasting op dividenden in werking die deze stromen nog verder zal beperken. Dit staat in een brief van staatssecretaris Van Rij van Financiën die vandaag naar de Tweede Kamer is gestuurd. In die brief worden de effecten van de maatregelen gemonitord op basis van cijfers van De Nederlandsche Bank. Het gaat om voorlopige cijfers, waarbij deels een voorspelling is gedaan op basis van gegevens uit het verleden.
Lees meer…

De eerste keynote van het afgelopen Risk & Compliance Jaarcongres 2022 op het Landgoed Groot Kievitsdal in Baarn, met als thema “De rol van de poortwachter anno 2022; publieke versus private sector”, werd verzorgd door Miltiadis Gkouzouris, CEO van HVA International uit Amsterdam. HVA International is al meer dan 140 jaar internationaal actief over de hele wereld en Miltiadis sprak over zijn, toch wel bittere, ervaringen en aanvaringen met AML/CDD/KYC medewerkers van financiële instellingen. Voorafgaande zijn betoog spraken we nog even met hem, één op één voor de camera van Risk & Compliance TV. Het was prachtig weer op 16 juni jongstleden en dus konden we het gesprek opnemen op het groene gras van het Landgoed.

Lees meer…