De vierde anti-witwasrichtlijn van de Europese Unie

De vierde anti-witwasrichtlijn van de Europese Unie, oftewel afgekort 4AMLD, zal naar verwachting nog al wat gevolgen hebben, niet alleen voor financiële instellingen, maar ook voor professionele  dienstverleners, vastgoedmakelaars en detailhandelaren. Immers bijna zeventig procent van al het witgewassen geld gaat via legitieme financiële instellingen. Het handhaven van deze 4AMLD richtlijn betekent automatisch meer internationale samenwerking.

De 4AMLD schrijft voor dat organisaties moeten beschikken over een AML-compliance procedure die bestaat uit de volgende elementen:

• Een risicobeoordeling van externe partijen op basis van PESTLE-analyse;
• Due diligence onderzoeken op basis van risicobeoordeling;
• Voortdurende controle om risicobeoordelingen actueel te houden;
• Transparantie met betrekking tot economische eigendom;
• Controleerbare due diligence rapporten voor de afgelopen vijf jaren.

Wilt u meer in detail weten, download dan de white paper over dit onderwerp met als titel “4AMLD: illegale inkomsten op de korrel.”