De Week van de Fraudeonderzoeker van het IFFC is de coronavariant van de Dag van de Fraudeonderzoeker, die velen van u nog wel kennen. Helaas kan de Dag geen doorgang vinden. In plaats daarvan is de aangepaste Week van de Fraudeonderzoeker in het leven geroepen. Voor dit online event, telkens tussen 10.00 – 12.00 uur en 14.00 – 16.00 uur is het mogelijk een passe-partout ticket aan te schaffen, maar u kunt ook kiezen voor een specifieke bijdrage. Een van de nare gevolgen van de pandemie is de enorme stijging van cybercriminaliteit. Zo nam het aantal phishing slachtoffers toe met 60 procent op jaarbasis. Blijft natuurlijk ook het (wankele) evenwicht tussen privacy en het opsporen van criminaliteit. Deze kwetsbaarheden worden in de Week van de Fraudeonderzoeker onderzocht vanuit wet- en regelgeving en vanuit de praktijk. Fraudeonderzoekers, accountants, compliance professionals en fraude experts  zullen vanuit publieke als private partijen bijdragen leveren om de maatschappij weerbaarder te maken. Lees meer…

Anton Weenink

KIFID is zoals bekend de afkorting van het Klachteninstituut Financiële Dienstverlening. Volgens eigen zeggen is het KIFID een laagdrempelige beslechter van geschillen voor consumenten die een geschil hebben met hun bank, verzekeraar, beleggingsinstelling of de tussenpersoon die hen adviseerde. Welnu, met die laagdrempeligheid van klagen bij het KIFID valt het nogal tegen. In meerdere opzichten. Zodra een consument een klacht en daaraan verbonden schadeclaim tegen zijn financiële instelling indient, brengt die financiële tegenpartij meestal zwaar geschut in stelling. De klant komt te staan tegenover gehaaide juristen of advocaten en de klacht wordt al snel het juridische moeras ingetrokken. Lees meer…

Michel Klompmaker

In deel 1 van deze serie over netwerkcorruptie op Europese schaal beloofden we u wat meer achtergrondinformatie aan te leveren over het verschijnsel netwerkcorruptie. We gingen te rade bij Mr. Dr. Willeke Slingerland (zie foto), Lector Weerbare Democratie bij Saxion. Zij promoveerde op het onderwerp netwerkcorruptie. Willeke Slingerland beschrijft wat netwerkcorruptie eigenlijk inhoudt. Mensen moet elkaar goed kennen en sluiten daarbij anderen uit. Ze zijn zeer loyaal, solidair en zijn wars van kritiek. Dat kan op lokaal niveau, bijvoorbeeld binnen een gemeente, op nationaal niveau, maar ook op internationaal niveau. In principe staat netwerkcorruptie haaks op de beginselen van de democratie, zoals openheid, transparantie, eerlijkheid en toegankelijkheid. Vandaar het woord corrupt. De netwerken ontstaan onbewust en organisch, over lange tijd, waarin ze steeds sterker worden. Slingerland constateert dat netwerkcorruptie subtieler is dan vriendjespolitiek en niet enkel beperkt is tot adagium ‘voor wat hoort wat’.
Lees meer…

De Autoriteit Persoonsgegevens (AP) meldt vandaag dat ze de gemeente Enschede een boete heeft opgelegd van 600.000 euro. De gemeente gebruikte wifi tracking in de binnenstad op een manier die niet mag. Met andere woorden het was mogelijk om het winkelende publiek en andere mensen die in de binnenstad wonen of werken te volgen. De gemeente Enschede besloot in 2017 om via sensoren de drukte in de binnenstad te gaan meten. De gemeente huurde daarvoor een bedrijf in dat is gespecialiseerd in het tellen van passanten. Meetkastjes in de winkelstraten vingen de wifi signalen op van de mobiele telefoons van passerende mensen. Van een ieder werd de telefoon apart geregistreerd, met een unieke code. Uit onderzoek van de AP bij de gemeente Enschede blijkt dat dit het geval was. De privacy van burgers was dus niet goed gewaarborgd, omdat zij konden worden gevolgd zonder dat dit noodzakelijk was, aldus de AP. De gemeente Enschede heeft bezwaar aangetekend tegen de boete.

Lees meer…

Op 23 april jongstleden is Nils de Heer overleden, onderzoeksjournalist en redactioneel verbonden aan ons Risk & Compliance Platform Europe. Hij was al geruime tijd ziek, maar juist een dag voor zijn geplande ingreep in het ziekenhuis overleed hij plotseling. Nils is slechts 56 jaar oud geworden. Bekend was zijn onverbloemde mening over allerlei misstanden die hij zelf mocht ondervinden toen hij nog werkzaam was in de financiële sector. Op een gegeven moment vond hij het genoeg en begon hij met schrijven. Als onderzoeksjournalist beet hij zich vast in die grote bank met hoofdkantoor in het midden van het land, de Rabobank. De titel van zijn boek is “De Pijnbank”, hetgeen direct al aangeeft dat hij man en paard wilde noemen. Zo sprak hij ook en dat vertaalde zich in zijn teksten en boeken, want hij schreef nog meer, onder andere “De Raaf”, een literaire thriller, over de geheime machtsstrijd tussen paus Innocentius XI en Adolf Hitler.

Lees meer…

Michel Klompmaker

Binnen de Financial Services Industry vinden er ongemerkt èn gemerkt enorme verschuivingen plaats. Toezichthouders lopen soms ongewild achter de feiten aan. Wat is nu precies de impact van IT in combinatie met crypto currencies? Onzekere tijden, maar zien we het wel goed? We verwijzen voor het gemak maar even naar Wirecard. In 2017 waarschuwde onze eigen Claudia Zimmermann al voor de praktijken van deze beurslieveling bij het Bundeskriminalamt en de Duitse toezichthouder BaFin. Tevergeefs, ze werd bedreigd, ontving brieven van dure advocaten en ze moest noodgedwongen haar onderzoek staken. Twee jaar later, in 2019 ging Angela Merkel naar China en zij maakte daar promotie voor Wirecard. In 2020 eindigde het sprookje van Wirecard, nadat de Financial Times zijn tanden in dit dossier had gezet. In de boekhouding bleek een gat te zitten van ongeveer 2 miljard euro en nu mag de oerdegelijk Bundeskanzlerin zich verantwoorden voor de parlementaire enquêtecommissie in Berlijn. Is dit een geval apart? Jazeker, maar denkt u maar niet dat dit het laatste geval is. Daarom zijn we deze serie “Cowboys aan de gate” gestart. In dit eerste deel staan we stil bij de toezichthouders, die wel willen, maar blijkbaar ook tegen de nodige problemen aanlopen. In een volgende aflevering gaan we in op de misbruik van IT systemen om aan het toezicht te kunnen ontsnappen. Misschien is het in dit verband ook even nuttig om te refereren aan de inmiddels op 14 april jongstleden in de gevangenis overleden superoplichter Bernie Madoff, die in zijn gloriejaren in het openbaar verkondigde dat het gewoonweg onmogelijk is om in de USA op de financiële markten iets verkeerds te doen, omdat alles daar superstreng gereguleerd is.
Lees meer…

Michael van Woerden

Het conceptwetsvoorstel naar aanleiding van de evaluatie van de Wet OM-afdoening, hierna: Wetsvoorstel, is op 11 maart jongstleden gepresenteerd. Het Wetsvoorstel voorziet in rechterlijke toetsing van hoge schikkingen met (rechts)personen en de mogelijkheid van voorwaardelijk sepot waarbij wordt toegezien op naleving van in te voeren verbetering van compliance bij de betreffende onderneming. Wordt aan de gestelde voorwaarden niet voldaan, dan kan het recht op vervolging na de looptijd van de schikking herleven. Het Wetsvoorstel is een duidelijke stap voorwaarts in de strijd tegen financieel-economische criminaliteit. Een schikking biedt immers de mogelijkheid van een snelle, efficiënte afdoening van de zaak en het stellen van voorwaarden aan verbetering van compliance. Dit stimuleert de leiding van de betreffende onderneming om compliance maatregelen te nemen die beklijven. Zonder toetsing van het effect van deze maatregelen blijft dit echter een lege huls. Dit zou het maatschappelijk draagvlak voor dergelijke schikkingen kunnen schaden.  Lees meer…