Op donderdag 19 augustus 2021 organiseert Young Financial Crime, onderdeel van het IFFC, een gratis Webinar van 12.00 – 13.00 uur over “De implementatie van de Europese Richtlijn ter Bescherming van Klokkenluiders”. Deze Richtlijn moet uiterlijk op 17 december 2021 geïmplementeerd worden. Daartoe wordt de Wet Huis voor Klokkenluiders aangepast. Deze krijgt ook een nieuwe naam: de Wet Bescherming Klokkenluiders. Het wetsvoorstel is nog niet definitief aangenomen door het parlement, maar omdat de Nederlandse wet wel moet voldoen aan de Europese Richtlijn en er valt al wel het nodige over te zeggen. Nieuw is, dat de wet ook geldt voor alle organisaties die bijvoorbeeld onder de Wwft vallen, ongeacht hoe groot ze zijn. Dit geldt dus ook voor accountants, advocatenkantoren, notarissen, onroerend goed makelaars, assurantietussenpersonen, etc… Zij moeten onder andere een onafhankelijke persoon aanstellen, die de meldprocedure gaat coördineren.
Lees meer…

Innovatie, technologische ontwikkelingen en de opkomst van nieuwe partijen veranderen de financiële sector ingrijpend. Gedreven door onder andere technologie en marktontwikkelingen raakt de waardeketen van financiële producten en diensten steeds meer ontvlochten. Dit roept de vraag op of financiële wet- en regelgeving en toezicht voldoende toegesneden zijn op deze veranderingen. Het rapport “Innovatie en regelgeving: kansen en obstakels” bevat de belangrijkste bevindingen en vervolgstappen uit een verkennend onderzoek naar obstakels en potentiële verbeteringen in het toezichtrechtelijk kader in relatie tot innovatie. De Nederlandsche Bank (DNB) heeft dit initiatief uitgevoerd in samenwerking met brancheorganisaties, banken, verzekeraars, betaalinstellingen en elektronisch geldinstellingen en toezichthouders. Over dit onderwerp zal Patrick de Neef, Chief Innovation Officer Supervision bij DNB gaan spreken op het komende Lustrum Behavioral Risk Congres met als thema “Inovatief Toezicht & Tools” in Utrecht op donderdag 2 september aanstaande.

Lees meer…

De Europese Centrale Bank (ECB) heeft onlangs de resultaten van de stresstest van 2021 gepubliceerd. Daaruit blijkt dat het bankenstelsel in het eurogebied bestand is tegen ongunstige economische ontwikkelingen. De tier 1-kernkapitaalratio (Common Equity Tier 1 – CET1-ratio) van de 89 banken in de stresstest zou met gemiddeld 5,2 procentpunt dalen van 15,1% naar 9,9% als ze te maken zouden krijgen met een stressperiode van drie jaar die wordt gekenmerkt door lastige macro-economische omstandigheden. De CET1-ratio is een essentiële maatstaf voor de financiële gezondheid van een bank. De 89 banken uit het rapport vallen allemaal onder het toezicht van de ECB. De groep bestaat uit 38 banken uit het eurogebied die deel uitmaken van de EU-brede stresstest onder leiding van de Europese Bankautoriteit (EBA), naast nog 51 middelgrote banken in het eurogebied. Samen vertegenwoordigen ze iets meer dan 75% van de totale bankactiva in het eurogebied.
Lees meer…

Jacques Jetten

We beleven woelige tijden. Of zijn het roerige tijden, want het roer moet om? Het is vakantietijd. Veel Nederlanders blijven noodgedwongen in eigen land vanwege de coronapandemie. De vakantieparken puilen uit en op veel terrassen hanteren ze anderhalve meter met een knipoog. Veel jongeren weigeren om zich te laten vaccineren, maar ze willen wel massaal op vakantie naar het buitenland, naar festivals en zomerfeesten, naar de Spaanse costa’s en naar sportevenementen. Die laatste zijn er volop. Eerst hadden we het Europese voetbalkampioenschap totdat het voor ons land een fiasco werd, daarna de Tour de France en nu de Olympische Spelen. Het houdt niet op. Alle zenders op televisie menen hun steentje bij te moeten dragen aan de sportverslaving/verdwazing van onze samenleving ten koste van vaste rubrieken van serieuzer snit. Er wordt volledig voorbijgegaan aan de toch vrij grote groep landgenoten, die niets of helemaal niets met sport heeft. Er zijn toch wel wat andere dingen gaande in ons land. De nasleep van de gigantische wateroverlast tin Limburg, de puinhoop rond de coronacheck-app in Europa waardoor niemand meer weet wat waar vereist is, de kabinetscrisis die al sinds januari voortduurt met een demissionair kabinet dat gewoon op vakantie gaat zonder een sprankje perspectief op een nieuwe regering en niet te vergeten de groeiende onrust onder de bevolking over komende dure maatregelen in verband met de klimaatdoelen van het Akkoord van Parijs. Ik vermoed dat die overdreven aandacht voor sport een afleidingsmanoeuvre is om verhit geraakte gemoederen te bedaren.  Lees meer…

De Covid-19-pandemie blijft van invloed zijn op de manier waarop mensen leven en werken, en hoewel er vooruitgang wordt geboekt in de richting van herstel, blijft er veel onzekerheid bestaan ​​over de vooruitzichten rond het virus en de evolutie van mobiliteits- en reisbeperkingen dit jaar. In het licht hiervan, en na uitgebreid overleg met haar klanten en partners, heeft SWIFT de beslissing genomen om Sibos voor 2021 als een gratis, digitaal evenement te houden om de veiligste en best mogelijke ervaring voor de wereldwijde Sibos-gemeenschap te kunnen garanderen. Lees meer…

Hans Timmerman

In April 2021 publiceerde PWC de ‘Quick scan vergelijking governance digitale overheid’ waarin de digitalisering bij de Nederlandse overheid werd vergeleken met die bij Denemarken, een koploper in de ‘OECD Digital Government Index’. Reden voor dit onderzoek was bestuderen waarom de Deense overheid op digitaliseringsgebied zaken beter op orde heeft en het ook nog eens een stuk goedkoper heeft gerealiseerd. Zoals Computable al in een artikel over dit rapport schreef, is een belangrijk verschil met Nederland dat Denemarken een centraal aangestuurd digitaliseringsmodel heeft met strikte regie, duidelijke kaders en een helder overlegmodel waarin ook private partijen participeren. De Nederlandse governance van de digitale overheid is decentraal gegroeid en altijd gericht is geweest op gezamenlijke consensus. In tegenstelling tot Denemarken waar de governance van de digitale overheid vanaf het begin centraal is aangepakt; met duidelijke kaderstelling voor overige casu quo lagere overheidsinstellingen. Uit het onderzoek blijkt dat centraal sturen op hoofdlijnen, inclusief duidelijke kadertelling met strikte regie en budgetdoelstellingen, wérkt. Lees meer…

Jacques Jetten

Sinds de recente overstromingen in ons Limburg en de buurlanden ben ik ervan overtuigd dat het opnemen van het recht op veiligheid in de Grondwet zeer wenselijk is. Het spreekwoord “Oude koeien uit de sloot halen” heeft sinds kort een nieuwe versie. Zo werd onlangs in het Brabantse Escharen, een kerkdorpje bij Grave, door de brandweer een koe uit de kolkende Maas gered. De koe bleek afkomstig te zijn uit het Limburgse Echt, wat het waarheidsgehalte van dit verhaal zeker geen kwaad doet. Het rund had maar liefst een afstand van 100 kilometer ‘afgelegd’. Nu is het niet helemaal zeker, dat het dier de hele tocht in het water heeft gedreven, dus door de stroom is meegevoerd, want er waren misschien ook stukken onderweg waarop de koe met de poten de grond heeft geraakt. Het blijft desondanks een opmerkelijke prestatie. Je weet maar nooit hoe een koe een haas vangt. Een bestaand grapje wil, dat de koe zich dan achter een grasspriet verbergt en het geluid van een boerenkool nadoet. Maar even serieus, het opdreggen van de koe, waarvan niet bekend is van welke leeftijd, is natuurlijk bij alle ellende van de verschrikkelijke ramp die onze provincie en grote delen van het omliggende buitenland trof door extreme wateroverlast als gevolg van zware regenval, een lichtpuntje dat in toekomstige gesprekken over koetjes en kalfjes niet onvermeld zal blijven. Lees meer…

Paul Ruijs

Na de dood van Peter R. de Vries buitelden nagenoeg alle ministers, volksvertegenwoordigers, journalisten, tv-presentatoren, advocaten, politiebazen, rechters en het hele Openbaar Ministerie over elkaar heen. Wat hadden ze ineens allemaal een onbegrensde waardering voor die (h)eerlijke kritische, volhardende en confronterende Peter R. de Vries. Neem nu als voorbeeld minister Ferd Grapperhaus, wat moet die als zwak minister en slecht acteur bij uitstek genoten hebben van deze ‘…moedige en compromisloze man…die terecht richting autoriteiten uiterst kritisch en vasthoudend kon zijn, die nooit boog en zijn hele leven het onrecht opspoorde en daarmee een enorme bijdrage leverde aan onze democratische rechtsstaat’. En inderdaad, oud Zuidas advocaat Grapperhaus hoeft niet bang te zijn dat ze dat ooit over hem zullen zeggen.
Lees meer…

Als gevolg van het vele thuiswerken hebben meer organisaties de aangifte van hun onkosten en facturen van medewerkers recent gedigitaliseerd. Volgens een rapport van de internationale antifraude-organisatie ACFE voldoen heel wat ingediende onkosten en facturen echter niet aan het beleid van werkgevers. Jaarlijks verliezen bedrijven gemiddeld 27.000 euro per jaar door fouten en fraude met onkostenaangiftes, in hoofdzaak, dat wil zeggen rond de dertig procent  door een gebrek aan interne controles. Daarom wordt nu kunstmatige intelligentie toegevoegd aan de onkostenapp SAP Concur. Lees meer…