De Europese Commissie heeft vorige week regels vastgesteld voor de uitvoering van het mechanisme voor koolstofgrenscorrectie (Carbon Border Adjustment Mechanism, CBAM) tijdens de overgangsfase, die 1 oktober dit jaar ingaat en tot eind 2025 loopt. De gepubliceerde uitvoeringsverordening bevat de overgangsbepalingen voor EU-importeurs van CBAM-goederen en de overgangsmethodiek voor het berekenen van ingebedde emissies die tijdens het produceren van CBAM-goederen zijn vrijgekomen. In de CBAM-overgangsfase hoeven ondernemers alleen verslag uit te brengen over de emissies die zijn ingebed in hun invoer waarop het mechanisme van toepassing is en hoeven zij geen financiële aanpassingen te doen. Zo hebben bedrijven genoeg tijd om zich voor te bereiden en kan de definitieve methodiek nog tot 2026 worden bijgesteld. Lees meer…

Het Financieel Stabiliteitscomité, afgekort FSC, bestaat uit vertegenwoordigers van de Autoriteit Financiële Markten, De Nederlandsche Bank,  en het ministerie van Financiën en buigt zich van tijd tot tijd over de ontwikkelingen op het gebied van de stabiliteit van het Nederlandse financiële stelsel. Het Centraal Planbureau neemt als externe deskundige deel aan de vergaderingen. De President van De Nederlandsche Bank, Klaas Knot is voorzitter van het FSC. De volgende vergadering vindt in principe plaats op 1 december 2023. De uitkomst van de vergadering van deze zomer was dat de Nederlandse economie zich weerbaar toont, maar dat de risico’s relatief hoog blijven, als gevolge van de aanhoudend hoge inflatie en de stijgende rentes. Per 1 juli 2023 is het Financieel Stabiliteitscomité als zodanig vastgelegd in de Bankwet 1998. Om die reden is het Instellingsbesluit Financieel Stabiliteitscomité per 1 juli 2023 ingetrokken. Lees meer…

Vanuit de EU is deze zomer het landenhoofdstuk over de situatie op het gebied van de rechtsstaat in Nederland bekendgemaakt. Het betreft de mededeling van de Commissie aan het Europees Parlement, de Europese Raad, het economisch en sociaal comité en het comité van de regio ‘s.  Het verslag over de rechtsstaat 2023 gaat per land in op de situatie van de rechtsstaat in de Europese Unie. Volgens het rapport wordt het Nederlandse justitiële stelsel wordt nog steeds gekenmerkt door een zeer groot vertrouwen in de onafhankelijkheid van de rechterlijke macht en diverse hervormingen om die onafhankelijkheid nog verder te versterken zijn gevorderd. Er zijn hervormingen in voorbereiding om de veiligheid van kroongetuigen in strafzaken en van hun familieleden en adviseurs te verbeteren. Rechters en openbare aanklagers hebben hun bezorgdheid geuit over personeelstekorten en moeilijke werkomstandigheden als gevolg van een hoge werkdruk. De mate van digitalisering werd verbeterd, met name door de invoering van meer digitale oplossingen voor gerechtelijke procedures. De efficiëntie van het justitiële stelsel blijft hoog en achterstanden in de behandeling van strafzaken werden verder teruggebracht.
Lees meer…

Op dinsdag 26 september aanstaande wordt er door LexisNexis in Amsterdam een interessante bijeenkomst georganiseerd vanaf 12.30 uur onder leiding van dagvoorzitter Michael van Woerden van DeComplianceMonitor. Zoals bekend is het risk en compliance landschap aan voortdurende verandering onderhevig als gevolg van geopolitieke ontwikkelingen en aangepaste wet- en regelgeving. Zo zijn er recente belangrijke veranderingen in de internationale en nationale sanctieregimes en er is een steeds luidere oproep aan bedrijven om hun ESG-impact aan te tonen Het is cruciaal om in de context van nieuwe risico’s, eisen en verwachtingen hierop te anticiperen om de regie te kunnen houden. Tijdens dit seminar wordt gekeken naar de manieren waarop organisaties weerbaarder gemaakt kunnen worden en zo beter om kunnen gaan met onverwachte compliance risico’s. Het seminar is kosteloos en u kunt zich via deze link aanmelden. Lees meer…

Instellingen die – al dan niet opzettelijk – geen melding doen van ongebruikelijke transacties kunnen worden gesanctioneerd via het project ‘niet-melders’. Dit is een gezamenlijk project van FIOD, de Nationale Recherche, de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-NL), het Bureau Financieel Toezicht (BFT), Belastingdienst Holland Midden/ Belastingdienst, Bureau Toezicht Wwft (BTW), De Nederlandsche Bank (DNB) en het Openbaar Ministerie (OM). De vraag is natuurlijk wat is nu precies een ongebruikelijke transactie? Op 13 juni volgend jaar zal het Risk & Compliance Jaarcongres 2024 in Baarn in het teken staan van de Wwft en dan zal het onderwerp met allerlei experts behandeld worden.
Lees meer…

Stefan Duchateau

Ondanks de elf-en-dertigste renteverhoging van de Fed, weigert de Amerikaanse economie te kraken. Integendeel, het bruto binnenlands product, BBP, steeg in het afgelopen kwartaal zelfs opmerkelijk meer dan verwacht. Deze verrassende aanwas mag grotendeels worden toegeschreven aan een beduidende toename van bedrijfsinvesteringen. Particuliere consumptie verliest echter aan momentum. Dit laatste verontrust ons nauwelijks. Het eerste verbaast ons evenmin. Bedrijven kijken immers naar de toekomst, zijn alert voor de vele opportuniteiten die zich dan aanbieden en bereiden zich daar nu op voor met investeringen in infrastructuur en automatisatie. Hun toekomstvisie overstijgt het ongerijmde beleid van hun centrale bank. Consumenten kijken naar het heden waar ze tijdelijk gehinderd worden door opgelopen financieringskosten en prijsstijgingen die een snellere pas aanhielden dan hun nominale loonsverhogingen. Vanaf de tweede jaarhelft wordt echter een betekenisvolle stijging van de koopkracht vooropgesteld, zodat de consumptieve bestedingen in 2024 kunnen toenemen. De laatste inflatiecijfers bevestigen intussen de neerwaartse trend die zich in de VS al medio 2022 inzette. Het groeiritme van de totale prijsindex daalt zelfs opvallend sneller dan werd waargenomen tijdens de vorige inflatiegolf, in de duistere beginjaren van de eighties. De kerninflatie volgt een gelijklopend parcours als destijds. Lees meer…

Een 52-jarige Albanese Griek die eind mei op verzoek van Nederland werd opgepakt in Athene wordt verdacht van grootschalig crimineel ondergronds bankieren. De verdachte stuurde volgens het OM een koeriersnetwerk aan dat voor bijna 500 miljoen euro aan contant geld voor criminelen verplaatste. Gisteravond, 8 augustus 2023, werd hij door Griekenland aan Nederland overgeleverd, vrijdag 11 augustus verschijnt de verdachte voor de rechter-commissaris in Rotterdam. De man kwam in 2022 in beeld bij de Taskforce Underground Banking (TF-UB), nadat uit een onderzoek was gebleken dat zijn criminele organisatie zo’n 500.000.000 euro aan ‘picks’ en ‘kicks’ had verplaatst. Het zou gaan om geldkoeriers die grote sommen contant geld ophaalden (zogenaamde ‘picks’), het geld telden en het geld elders weer afgaven (zogenaamde ‘kicks’). Dit gebeurde op openbare plaatsen in Nederland, en bij de geldoverdrachten werd gebruik gemaakt van voor ondergronds bankieren kenmerkende ‘tokens’ als betalingsbewijs.

Lees meer…

Op 28 juli jongstleden heeft de Autoriteit Financiële Markten, afgekort AFM, een bestuurlijke boete van 425.000 euro opgelegd aan de pensioenuitvoerder Nationale Nederlanden Levensverzekering Maatschappij N.V., afgekort NN. De boete is opgelegd omdat NN onjuiste pensioeninformatie heeft verstrekt en heeft nagelaten om deelnemers bij de start, beëindiging of wijziging van hun pensioenregeling tijdig de wettelijk verplichte informatie te versturen. Pensioenuitvoerders zijn onderworpen aan verschillende informatieverplichtingen uit de Pensioenwet. Zo moet de pensioenuitvoerder deelnemers bij start, wijziging en beëindiging van een pensioenregeling tijdig informatie sturen, en moet de verstrekte informatie correct, duidelijk en evenwichtig zijn. Aan in totaal bijna 75.000 deelnemers binnen ‘beschikbare premieregelingen’ heeft NN gedurende ten minste zeven jaar onjuiste informatie verstrekt over de waarde van hun polis. Lees meer…