De AFM waarschuwt voor grote risico’s bij Initial Coin Offerings (ICO’s). Deze uitgifte van digitale tokens om vooral start ups te financieren is momenteel kwetsbaar voor misleiding, oplichting en manipulatie. De huidige hype rondom cryptocurrencies en ICO’s kan investeerders verblinden voor deze risico’s. De AFM heeft eerder al gewaarschuwd voor de risico’s bij investeren in cryptocurrencies. Nu waarschuwt de AFM voor de risico’s rondom ICO’s. Als gevolg van deze risico’s lopen investeerders een sterk verhoogde kans op verlies van hun volledige inleg. Tegen deze achtergrond raadt de AFM op dit moment consumenten af om te investeren in ICO’s.
Lees meer…

De implementatie van PSD2 zal naar alle waarschijnlijk plaatsvinden in het voorjaar van 2018. Het wetsvoorstel PSD2 is op 23 oktober naar de Tweede Kamer gestuurd. In de aanbiedingsbrief schrijft de minister dat de geplande invoeringsdatum van 13 januari 2018 niet langer realistisch is. De invoering van PSD2 zal waarschijnlijk plaatsvinden in het voorjaar van 2018. Hierdoor loopt zowel de vergunningverlening door De Nederlandsche Bank (DNB) als de inwerkingtreding van de nieuwe verplichtingen voor vergunninghouders vertraging op.  Lees meer…

Chris Juta
Is dat cynisme? Is dat ironie? Kan het anders? Hoe dan? Vele vragen, want iedereen voelt van binnen prima aan wat de metafoor vertelt. Het doorbreken van de noodlottige rol “rups proberen te blijven” vraagt leiderschap en ook dat is voor iedereen een geaccepteerd inzicht. Net zoals vervolgens de diversiteit aan invullingen van dat begrip leiderschap voor iedereen zichtbaar zijn. En dan wat? Wat brengt dit ons verder? Vraag aan mensen: wel eens een echte ‘leider’ voorbij zien komen? en de antwoorden zullen zelden of nooit richting bestuurders wijzen, maar naar normale mensen die er ‘stonden’ toen het erop aankwam.
Lees meer…

Jack Kruf
Het durven adresseren van onzekerheden onderweg (trends en ontwikkelingen die zich als kansen of bedreigen aandienen) en van onze eigen sterkten en zwakten, is relevant voor het bereiken van de eigen voornemens, zoals nu geformuleerd in het regeerakkoord. De afwijkingen ervan worden in de nieuwe definitie van ISO ook wel geduid als risico’s, in dit geval publieke risico’s, omdat zij over burger, samenleving en de natuurlijke omgeving gaan. Doelen stellen, hierover besluiten en verantwoordelijkheid nemen is zowaar niet eenvoudig en zeer te prijzen. Vanuit het perspectief van waarde- en risicosturing maak ik enkele reflecties bij het regeerakkoord.
Lees meer…

De President van De Nederlandsche Bank (DNB) Klaas Knot sprak bij de opening van de jaarlijkse Nederlandse Economendag, die DNB mede organiseert. Hij sprak over de rol die economen kunnen spelen om maatschappelijk onbehagen tegen te gaan. De organisatie was naast DNB in handen van het Centraal Planbureau, het Ministerie van Financiën, het Planbureau voor de Leefomgeving, Economische Statistische Berichten, de Koninklijke Vereniging voor Staathuishoudkunde en – dit jaar voor het eerst – ook het Ministerie van Economische Zaken en Klimaat. Knot is tevreden met het feit dat steeds meer instanties betrokken raken bij de organisatie van deze dag. Het thema van deze Economendag was globalisering en maatschappelijk onbehagen. Hierna volgt een gedeelte van zijn betoog. Lees meer…

Met ingang van dinsdag 21 november aanstaande zal als zesde taal het Pools worden toegevoegd aan het Risk & Compliance Platform Europe. Zoals bekend zijn we eind 2014 als platform van start gegaan met de talen Nederlands, Frans en Engels. Inmiddels is het Duits toegevoegd en sinds begin februari is ook de  Italiaanse taalsite live. Belangrijk om te weten is dat de content in de verschillende talen telkens anders is, met eigen artikelen. In Polen werken we samen met de jurist Krzysztof Loga-Sowinski, die als Content Director vanuit Warschau voor ons Risk & Compliance Platform Europe gaat opereren.  Lees meer…

Anne Scheltema Beduin
Precies één jaar geleden nam de anonieme bron ‘John Doe’ contact op met de Süddeutsche Zeitung. Hij overhandigde hen 2.6 terabyte aan gecodeerde interne documenten van trustkantoor Mossack Fonseca. Dit leidde tot wat nu bekend staat als de Panama Papers: 11,5 miljoen gelekte documenten over meer dan 214.000 anonieme offshore-entiteiten wereldwijd. De eigenaars van deze offshore-entiteiten kunnen hun identiteit en zakelijke transacties via deze constructies verbergen. De onthullingen van de Panama Papers hebben de aandacht voor grootschalige internationale witwasconstructies en belastingontduiking significant vergroot. Deze praktijken bevorderen internationale en nationale misdaad en zorgen ervoor dat de fiscus jaarlijks veel inkomsten misloopt. Uit een studie van de Stolen Asset Recovery Initiative (StAR) van de Wereldbank uit 2011, blijkt dat meer dan 70% van een groep van 200 corrupte politici anonieme vennootschappen en trusts gebruikten om hun identiteit te verhullen.  Lees meer…

De AFM bericht dat na afloop van haar tweede termijn Diana van Everdingen per 1 november stopt als lid van de raad van toezicht. Diana van Everdingen heeft in de afgelopen acht jaar verschillende rollen vervuld binnen de raad van toezicht, waaronder die van waarnemend voorzitter en vice-voorzitter. Haar bevlogenheid, juridische expertise, kennis van corporate governance en kapitaalmarkten zijn van grote waarde geweest voor de AFM, aldus het bericht van de AFM.
Lees meer…

Met ingang van heden mogen we Maud Bökkerink tot onze vaste groep bloggers rekenen. Maud werkt al meer dan 20 jaar op het gebied van compliance, integriteit, toezicht, en bestrijding van financieel-economische criminaliteit. Na gewerkt te hebben bij de FIU (MOT), KLPD, het Ministerie van Financiën, IMF en De Nederlandsche Bank (DNB)  is Maud sinds september 2017 begonnen als zelfstandig consultant op het gebied van compliance, de integere bedrijfsvoering, AML/CFT en sanctieregelgeving. In haar eerste blog gaat zij in op het in deze maand verschenen rapport waarin de efficiency, effectiviteit en proportionaliteit van de AML/CFT meldsystemen aan de orde is gesteld.  Lees meer…