Michel van Hulten

Wie weet dat vele geldtransacties (veelal contante betalingen) worden gescreend door de daartoe wettelijk aangewezen ‘meldplichtigen’? Toch is dat een feit. Ontvangers moeten het melden als zij een betaling (meestal geldtransfers) ‘ongebruikelijk’ vinden. In Nederland werd in 2017 361.015 keer gemeld (waarvan 258.059 geldtransfers. Daarna pas wordt bepaald of zo’n betaling ‘verdacht’ is en wordt die nader bekeken door toezichthouders of opsporingsdiensten. Vervolgens kregen in 2017 40.546 meldingen de kwalificatie ‘verdacht’. In België liggen de aantallen lager, de melder moet al zelf tot de constatering komen dat iets ‘ongebruikelijks’ ook ‘verdacht’ is, alvorens te melden. In verhouding tot de aantallen betalingen die dagelijks plaats vinden zijn er weinig ‘ongebruikelijk’. Wordt in onderzoek en opsporing er niet te veel aandacht aan gegeven? Neen, die weinige zijn van groot belang in het kennis verwerven omtrent het witwassen van geld en de financiering van terrorisme. Hoewel, ‘veel meldingen’ en weinig justitiële afdoening geeft geen tevreden gevoel. Dit is deel een van een serie artikelen over de MOT.
Lees meer…

Paul Duinkerken

Onlangs was ik aanwezig bij een boeiende bijeenkomst van de Buitenkamer over compliance. Daar sprak Geert Vermeulen van ECMC. Hij had een duidelijk verhaal en een goede interactie met zijn publiek. Een aanrader, en ook gezien het onderwerp “compliance”, waarvan de gebreken telkens en overal opduiken. De regel “regels zijn er om gebroken te worden” is diep geworteld. Laat ik maar beginnen bij het einde van zijn boeiende voordracht: compliant zijn is een onderscheidende factor voor continuïteit en rendement van de onderneming.
Lees meer…

Merel van Vroonhoven zal per 1 september aanstaande stoppen als bestuursvoorzitter van de Autoriteit Financiële Markten (AFM). Na vijfenhalf jaar voorzitterschap heeft zij besloten om leraar te worden in het speciaal onderwijs. Zij zal daarom starten met de opleiding tot leraar basisonderwijs. Daarnaast zal ze bestuurlijk actief blijven. De raad van toezicht is gestart met de procedure voor een opvolger.
Lees meer…

Stefan Duchateau

De bocht van 180 graden die de voorzitter van de Amerikaanse Centrale Bank in zijn recente commentaren aankondigde, wordt maar matig gesmaakt door de financiële markten. Powell bevestigde hiermee enkel dat zijn eerdere, krasse uitspraken gebaseerd waren op een oubollige analyse die (misschien) relevant kon geweest zijn in lang vervlogen tijden, maar dringend moet worden opgefrist om enige actualiteitswaarde te hebben. Op zich is dit meer dan een oprisping van onzentwege want de hawkish comments van de Fed-voorzitter in september 2018 over de noodzaak van verdere renteverhogingen, trokken een diep spoor van vernieling door de financiële markten. Volstrekt onnodige verliezen die pas na enkele maanden grotendeels konden worden gerecupereerd. Verdere rentestijgingen lijken nu plots niet meer nodig en een inkrimping van de balans van de Centrale Bank vormt geen dringende noodzaak meer. Dat wist ieder redelijk mens natuurlijk al een tijdje …
Lees meer…

De Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA) publiceerde onlangs een studie over de informatie die bepaalde Belgische genoteerde vennootschappen verstrekken in de verklaringen van niet-financiële informatie die zij in hun jaarlijkse financiële verslagen 2017 hebben opgenomen. In 2018 hebben de grote Belgische genoteerde vennootschappen voor het eerst een verklaring van niet-financiële informatie opgesteld. Die verklaring moet minstens informatie bevatten over de sociale, personeels- en milieuaangelegenheden, de eerbiediging van de mensenrechten en de bestrijding van corruptie. De toezichthouder onderzocht uitvoerig hoe de vennootschappen hun beleid inzake voornoemde thema’s en hun zorgvuldigheidsprocedures in hun verklaring van niet-financiële informatie beschrijven. Ook ging zij na of de vennootschappen in hun verklaring aandacht besteden aan de resultaten van hun beleid, de voornaamste risico’s verbonden aan niet-financiële materies, het beheer van die risico’s en bepaalde niet-financiële prestatie-indicatoren.
Lees meer…

Arthur de Groot

Martin Finkelnberg, hoofdinspecteur bij de Landelijke Eenheid van het Korps Nationale Politie, is zijn carrière in 1976 bij de toenmalige Centrale Recherche Informatiedienst (CRI) begonnen. De eerste dertig jaar van zijn loopbaan is hij vooral werkzaam geweest in de vuurwapen- en terrorismebestrijding en is hij ook een aantal jaren betrokken geweest de bestrijding van vals geld en documentfraude. “Ik ben bij toeval in de wereld van de “kunstcriminaliteit” terechtgekomen. In december 2005 zegde de toenmalige staatssecretaris van OCW, op basis van internationale afspraken, aan de Tweede Kamer toe dat de Nederlandse politie in 2006 weer zou beschikken over een database voor gestolen kunst en antiek. Omdat ik enige ervaring had met het opzetten van databases voor de herkenning van onder andere vuurwapens werd mij gevraagd of ik daarin een rol zou kunnen en willen spelen. Een kunstvoorwerp is in principe, net als een vuurwapen, een ding. Ik beschikte al over een database met beschrijvingen van vuurwapens en het concept van die database heb ik dan ook gebruikt voor de inrichting van de database voor gestolen kunst en antiek.”
Lees meer…