Veel banken hebben de laatste jaren noodgedwongen, ter voorkoming van hoge boetes en reputatieschade, fors geïnvesteerd in nieuw personeel dat zich op een niet productieve manier namens de bank bezighoudt met het turen naar allerlei computerschermen, om mogelijk verdachte transacties in kaart te kunnen brengen. Het gaat hierbij niet om enkele honderden medewerkers maar om duizenden, naar schatting zo’n 12.000 in Nederland. Zet daar tegenover de tientallen medewerkers van de FIU Nederland en de mismatch is duidelijk. Ondertussen werken vijf grote banken en de FIU Nederland sinds twee jaren met elkaar samen in de Fintell Alliance. Volgens Benny Bergkamp van FIU Nederland begint de samenwerking haar vruchten af te werpen. Bij het monitoren van transacties kijken de banken slechts naar een klein stukje van de puzzel en die stukjes zijn er meestal ook nog niet eens tegelijkertijd. Meer interessante issues hebben we mogen vernemen tijdens het afgelopen Jaarcongres Witwassen. Lees meer…

Dit jaar organiseert het IFFC voor het eerst de IFFC Scriptieprijs, met als doel om een jaarlijks terugkerende prijs in het leven te roepen voor een student die een excellente scriptie heeft geschreven op het gebied van financieel economische criminaliteit, afgekort FEC. De scriptie moet evenwel aan een aantal voorwaarden voldoen, want naast eeuwige roem, de sculptuur is er ook een geldbedrag te winnen van 1000 euro. 
Lees meer…

Henri Hensen

Ja, u ziet het goed: Escrow bekeken door de bril van de IT-auditor. Daar zijn meerdere redenen voor. Door de opkomst van SaaS zijn er nieuwe risico’s bijgekomen. Zoals het feit dat de juridische aspecten van een continuïteitsregeling nog niet geland zijn in opleidingen van veel relevante beroepsgroepen. Het begrip “Compliance en IT” voegt een nieuwe dimensie toe aan continuïteitsregelingen omdat de wet- en regelgeving dit verplicht. De vraag die daarbij gesteld dient te worden is of de continuïteitsregeling de garantie kan geven aan de gebruikers van software.

Lees meer…

Michel Klompmaker

We spraken onlangs met de heer Evert C.A. Versluis, woordvoerder van Triodom. Triodom is een initiatief van een aantal gedupeerde certificaathouders en deze certificaathouders willen nadrukkelijk Triodos Bank weerhouden van stappen die tot de teloorgang van de bank gaan leiden, aldus Triodom. Daarom hebben ze de krachten gebundeld om de verdere waardedaling van de certificaten te voorkomen door alternatieve oplossingen aan te dragen. Er worden nu voorbereidingen getroffen om dit initiatief onder te brengen in een notarieel op te richten “Stichting Certificaathouders Triodosbank”, met een bestuur van deskundigen. Wat is er aan de hand? Is er sprake van een certificatencrisis? Is het de bedoeling van Triodom dat Triodos Bank in andere handen komt, eventueel in handen van De Volksbank?
Lees meer…

De overkoepelende organisatie van woningcorporaties[Aedes reageert voorlopig positief op het nieuwe regeerakkoord bij monde van haar voorzitter Martin van Rijn. Gaan de problemen op de woningmarkt nu echt aangepakt worden? Aedes is blij dat de het kabinet zoveel belang hecht aan betaalbare huurwoningen. Twee derde van de woningen moet betaalbaar en dus voor veel mensen bereikbaar zijn. Goed en belangrijk nieuws voor de volkshuisvesting. De nieuwe minister voor Volkshuisvesting en Ruimtelijke Ordening, Hugo de Jonge, kan daar direct mee aan de slag. Het zal echter nog jaren duren, voordat de Stef Blok / Mark Rutte visie uit de huurmarkt verdwenen is.
Lees meer…

Hans Timmerman

Een bloem is via zijn steel geworteld in de aarde. In zijn leven groeit de bloem op stevige groene of reeds verhoutte stelen. Daaronder groeit een wortelstelsel, groot genoeg om de plant van voldoende water en voedsel te voorzien. Je kunt stelen, bladeren, takken en wortels als de infrastructuur van de bloem zien. Een infrastructuur waarop zich jarenlang een schoonheid van bloemen kan ontwikkelen, gevoed door de wortels en telkens verse bladeren. Fotosynthese zorgt dat zonlicht en CO2 samen met het water met mineralen uit de grond, glucose vormt als bouwstof voor de infrastructuur van stelen, stengels, takken en wortels. De bloemen leveren de meerwaarde en zijn de identiteit van de plant. Essentie is dat stuifmeel en stamper uiteindelijk zaden produceren. Daar zorgen de kroonbladeren voor die samen de gekleurde kroon vormen. De kleuren trekken bijen aan met als beloning een beetje honing. Hoe langer de plant bestaat des te meer zaad en dus waarde de bloem nalaat. Nakomelingen als stamboom van de bloem. Het erfgoed van de bloemenpracht.
Lees meer…

Eind 2021 is een omvangrijk wetsvoorstel onder de naam “Wet verdere versterking integere, onafhankelijke en onpartijdige rechtspraak” in consultatie gegeven, in de wandelgangen ook wel het Greco-wetsvoorstel genoemd. Vanzelfsprekend is ook de NVvR, als vakbond en beroepsvereniging van rechters en officieren, om haar reactie gevraagd. Op basis van twee uitvoerige besprekingen in onze ledenraad heeft het bestuur onlangs een wetgevingsadvies uitgebracht. De kern van het NVvR-advies behelst dat bij de rechterlijke macht, als onderdeel van de trias, niet kan worden volstaan met het (min of meer) kopiëren van bepalingen die gelden voor het overige overheidspersoneel en dat een eigenstandige regeling nodig is die recht doet aan de positie van de rechterlijke macht in ons staatsbestel. Op 15 februari spreekt de NVvR hierover verder met de minister in het Sectoroverleg Rechterlijke Macht (SORM).
Lees meer…

De Agenda 2022 van de Autoriteit Financiële Markten, afgekort AFM, gaat over het klimaat, bescherming van beleggers, het nieuwe pensioenstelsel en de uitbreiding van het toezicht op accountantsorganisaties. De klimaatdoelstellingen bepalen de komende decennia in grote mate de maatschappelijke agenda, zo ook in het toezicht van de AFM. Er zal extra focus komen dit jaar op de bescherming van kwetsbare beleggers.
Lees meer…