Michael van Woerden

De rol van poortwachters in de strijd tegen financiële criminaliteit staat onverminderd sterk in de spotlights. Aanvankelijk vooral Wwft gerelateerd en gericht op de financiële sector, maar dit beeld is de afgelopen jaren gaan schuiven. De focus is komen te liggen op alle facilitators van ondermijnende criminaliteit. Er is sprake van een “stille revolutie” in de financiële opsporing, meldde de FIOD in het jaarbericht 2018. In het jaarbericht 2021 wordt dit door de FIOD geïllustreerd: in 2021 heeft de FIOD ruim 900 opsporingsonderzoeken afgerond, waarvan 321 op verzoek van buitenlandse partners. De FIOD-onderzoeken hebben de staat vorig jaar ruim 520 miljoen euro aan transacties opgeleverd. De aanpak van georganiseerde en ondermijnende criminaliteit vergt vasthoudendheid, met de facilitators en bedenkers van financiële fraude nadrukkelijk ook in het vizier. Voor terugdringing van de omvang van de financiële fraude is een goede invulling van de poortwachtersfunctie door banken onmisbaar, aldus de FIOD.
Lees meer…

GRC, afkorting van Governance, Risk & Compliance, heeft als doel om te zorgen dat een organisatie betrouwbaar haar doelen behaalt, onzekerheden zoveel mogelijk wegneemt en integer handelt. Maar wat regelmatig wordt vergeten is dat GRC bij uitstek de versneller is voor innovatie, de ‘driver’ die organisaties succesvoller maakt. Hieronder leest u waarom u beter vandaag nog met GRC kunt beginnen, als innovatie een prioriteit is binnen uw organisatie. Innovatie en creativiteit zijn immers nauw aan elkaar verwant. Ook in voorwaardelijkheid, want om creatief en dus innovatief te kunnen zijn, moeten de omstandigheden het toelaten. En in tegenstelling tot wat soms wordt gedacht, is daar meer voor nodig dan een goede fles wijn…
Lees meer…

Toon Peters

Op 15 mei 2022 las ik een bericht op LinkedIn waarin van het heugelijke feit melding werd gemaakt dat Noa Visser als advocaat beëdigd is door de rechtbank Amsterdam. Ik ken Noa niet maar wens haar een mooie carrière toe in de advocatuur. Ik kon het alleen niet na laten om een reactie achter te laten waarin ik schreef dat ik hoopte dat Noa zich de eed over een aantal jaren nog kan herinneren.
Lees meer…

Hans Timmerman

In het artikel ‘een paswoordloze toekomst’ schrijft Kaspersky Labs over het initiatief van Apple, Google en Microsoft om ons een paswoordloze toekomst te geven. De standaard om dit mogelijk te maken, is ontwikkeld door de FIDOAlliantie (Fast ID Online) samen met het World Wide Web Consortium (W3C), dat definieert hoe het internet eruitziet en werkt. Een serieuze poging om wachtwoorden overbodig te maken met op een smartphone uitgevoerde authenticatie. Een mooi initiatief dat op eerste gezicht vanuit de gebruiker een nobel streven lijkt. Immers niets is zo vervelend als het bedenken en onthouden van wachtwoorden. Einde van het wachtwoord?
Lees meer…

Michel Klompmaker

We spraken onlangs met de Managing Director van Lucom Benelux, Jan van Buren, op zijn kantoor in het Zuid-Hollandse Groot Ammers, ten zuidoosten van Gouda. Lucom Benelux is de Nederlandse vestiging van het Duitse softwarehuis Lucom GmbH en levert digitaliseringsapplicaties voor bedrijfsprocessen, documenten en transacties. Het toepassingsgebied is zeer breed, niet gerelateerd aan een bepaalde branche. We spraken met Jan van Buren in het landelijke Groot-Ammers over digitalisering, de uitdagingen en over de oplossingen die hij ter plaatse proefondervindelijk liet zien. Het gesprek verliep vlotjes en wat opviel was de passie voor zijn werk die eraf vloog …

Lees meer…

Ons geld circuleert, dat houdt de economie draaiend en banken vervullen daarbij een spilfunctie. Ze zorgen dat transacties en betalingen uitgevoerd kunnen worden. Banken hebben daarnaast nóg een belangrijke rol, namelijk het financiële systeem beschermen tegen financieel-economische criminaliteit, bijvoorbeeld witwassen. Banken zijn daarom streng ‘aan de poort’ van dat systeem. Ze moeten zorgvuldig nagaan met wie zij zaken doen en wat hun klanten vervolgens doen. Ze hebben de rol als poortwachter, maar wat betekent dat voor u, voor de banken zelf en voor onze samenleving? Waarom vraagt de bank zo veel gegevens op? Waarom kan het lang duren voordat een bankrekening geopend kan worden? Logische vragen, want een bankrekening is belangrijk – zo niet onmisbaar – om mee te kunnen draaien in de maatschappij. Lees meer…

Jacques Jetten

Pinokkio is zoals bekend de houten hoofdpersoon in een sprookje van de Italiaanse schrijver Collodi uit 1883. Ofschoon het oorspronkelijk voor kinderen was geschreven, werd het ook populair voor volwassenen. Pinokkio maakt, als gevolg van zijn domheden de meest vervelende dingen mee en wordt zelfs een keer opgehangen, maar omdat een houten pop niet kan stikken, overleeft hij dat. Het meest herkenbare van het verhaal is dat zijn neus groeit als hij liegt. Nog steeds zegt men over een leugenaar, dat hij een lange neus krijgt. Eén van de bekendste leugenaars als we het over politici in Nederland hebben is minister Halbe Zijlstra, die in februari 2018 moest opstappen, omdat nadat hij had gelogen over zijn aanwezigheid bij een bijeenkomst in de datsja van de Russische president Vladimir Poetin. Sindsdien wordt hij in cartoons afgebeeld met een lange neus. Er is nu een variant op dit sprookje opgedoken. Het heet Pinokia en het gaat over een minister-president die in 2022 nog werkt met een mobiele telefoon van het merk Nokia, type 301.  Lees meer…

Bestuursvoorzitter Laura van Geest van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) neemt op 1 juni 2022 deel aan het jaarlijkse rondetafelgesprek in de Tweede Kamer over de macro-economische risico’s voor het financiële stelsel. Ook De Nederlandsche Bank en het Centraal Planbureau schuiven aan. Het openbare gesprek met de vaste commissie voor Financiën vindt plaats op woensdag 1 juni 2022 van 14.30 tot 16.45 uur in de Thorbeckezaal in de Tweede Kamer. Het wordt ook live uitgezonden via de website van de Tweede Kamer en is later terug te zien via debatgemist.tweedekamer.nl. De aandachtspunten van de AFM zijn bij elkaar gebracht in een notitie die ter voorbereiding naar de Kamer is gestuurd. 
Lees meer…