Tussen 11 en 15 december jongstleden vond de tiende Conferentie van de Staten (CoSP) plaats in Atlanta, Verenigde Staten. De deelnemende landen zijn met elkaar verbonden via UNCAC en strijden tegen corruptie. UNCAC is de afkorting van United Nations Convention Against Corruption. Het Verdrag van de Verenigde Naties tegen corruptie is het enige legaal bindende multilaterale anti-corruptieverdrag ter wereld. Het verdrag werd ondertekend in 2003 door de Algemene Vergadering van de VN, en trad in werking in 2005. Ondertussen zijn 185 VN-landen Partij. De plenaire bijeenkomst, in de vorm van de Conferentie van de Staten die Partij zijn, is opgericht om de capaciteit van, en samenwerking tussen, de Staten te verbeteren. Daarbij wordt de implementatie van de UNCAC geanalyseerd en actief gepromoot. Tijdens elke bijeenkomst van de CoSP, welke voor het eerst in 2006 plaatsvond, kunnen er daarnaast resoluties aangenomen worden die artikelen uit het verdrag verder uitwerken of nieuwe punten toevoegen. Lees meer…

Frank Walraven

In de wereld van Governance, Risk en Compliance (GRC) zijn veranderingen constant en onvoorspelbaar. Om voorbereid te zijn op wat dit jaar te bieden heeft, hebben we onlangs met een aantal experts uit de sector gesproken. Hun inzichten wijzen op een cruciale verschuiving naar een holistische en veelzijdige benadering van risico’s en de compliance functie. Voor risico en compliance managers wordt het komende jaar een tijd van uitdagingen én kansen. Laten we hieronder eens kijken naar de vijf GRC voorspellingen die de komende jaren de koers van GRC zullen gaan bepalen. Lees meer…

Een van de opdrachten van de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA) is het bestrijden van illegale activiteiten die verband houden met financiële beleggingen. De FSMA publiceert een dashboard met statistieken en een overzicht van de belangrijkste trends op het vlak van beleggingsfraude. Onlangs publiceerde de toezichthouder het dashboard in de vorm van een PDF over het tweede halfjaar van 2023, waarin ook alle cijfers voor heel 2023 zijn opgenomen. Lees meer…

Michel Klompmaker

Het hoger beroep arrest tussen De Jong c.s. versus Airbus – Deutsche Bank – Deutsche Börse – Clearstream en InsingerGilissen (onderdeel van Quintet Private Bank)  bekend als zaaknummer 200.289.627/01 werd voor de tiende keer uitgesteld. De zitting in hoger beroep vond plaats op 18 mei 2022 en de nieuwe roldatum voor het arrest is nu bepaald op 2 april 2024. Nu het tweede lustrum erop zit en er nog steeds geen arrest is zijn er vraagtekens over het waarom van dit uitstel, nu al voor de tiende keer. We spraken met betrokkene Reggie de Jong, voormalig zwemkampioene, en zij maakte de vergelijking tussen haar zwemcarrière en deze fraudezaak.    Lees meer…

Hans Timmerman

De ontdekking van blockchain techniek in 2008 maakte Bitcoin mogelijk en je kon daardoor – digitaal aantoonbaar – bezit op het internet vastleggen. Door eigen toedoen zat de financiële sector toen diep in de problemen en merkte deze paradigma verandering in eerste instantie nauwelijks op. Maar tijdens de laatste hype van cryptomunten begrepen banken en investeringsfondsen, dat de nieuwe handelsopties ontwrichtend waren voor hun traditionele bank- en handelssector. En – belangrijker nog – hen als centrale speler grip op digitale financiële transacties kon laten verliezen. In het kader van ‘if you can’t beat the, join them’ stapten banken en fondsen in de wereld van crypto. Toezichthouder SEC staat hen inmiddels ook toe in Bitcoin ETF’s te mogen handelen, zie mijn eerdere blog. Hoe kunnen ze hun positie als ‘middle man’ en hun huidige informatievoordeel behouden? Bijvoorbeeld door aan te dringen het internet zodanig te ‘reguleren’ dat alleen met formele ID’s mag worden ingelogd. Want dan zijn alle digitale transacties op dat internet (weer!) terug te voeren naar personen en organisaties.
Lees meer…

De Autoriteit Financiële Markten, afgekort AFM, heeft onderzoek gedaan naar Tinka B.V., een kredietaanbieder die klanten de mogelijkheid geeft om aankopen bij (web)winkels achteraf te betalen. Uit het onderzoek blijkt dat Tinka op meerdere punten in strijd heeft gehandeld met de wettelijke norm voor verantwoorde kredietverstrekking. De AFM vindt dit ernstig, want door overkreditering kunnen consumenten in de financiële problemen komen, vandaar de opgelegde boete van 1,75 miljoen euro. Lees meer…

Op 24 januari 2024 heeft SAAT via een e-mail de uitnodiging verstuurd aan certificaathouders van Triodos Bank tot het bijwonen van de al een tijd geleden aangekondigde Vergadering van Certificaathouders. Deze vergadering zal plaatsvinden op woensdag 28 februari 2024. De vergadering wordt gehouden bij Hotel Theater Figi in Zeist en begint om 10.00 uur. Bijwonen van de vergadering kan op drie manieren: in persoon, via een gevolmachtigde of online. Aanmelden voor de vergadering kan uiterlijk tot woensdag 21 februari 2024, 17.30 uur.  Op de agenda van deze Vergadering van Certificaathouders staan belangrijke voorstellen tot wijziging van de governance structuur (de gehele bestuursstructuur) van SAAT en daarmee ook van Triodos Bank.  Lees meer…

Het afgelopen jaar zijn in Nederland 17.400 valse eurobiljetten uit de circulatie gehaald. Dat getal ligt beduidend lager dan het niveau van 2022, toen het boven de 38.000 lag. Even ter vergelijking, in 20215 ging het om 66.500 eurobiljetten,die uit de circulatie gehaald werden. Het 50 eurobiljet is in Nederland nog steeds het meest aangetroffen vervalste biljet, maar het aantal ervan is sinds 2015 gestaag gedaald. Een aantal mogelijke verklaringen hiervoor is het afnemend gebruik van contant geld, oplettende winkeliers die biljetten controleren op echtheid, en aandacht vanuit politie en justitie bij het bestrijden van deze vorm van criminaliteit. Verder werden in 2023 minder valse eurobiljetten van 100 en 200 uit de circulatie gehaald. Lees meer…

Uit een recent rapport, getiteld  ‘Europe needs to step up its game’ blijkt dat de kloof tussen de Verenigde Staten en de Europese Unie in een periode van 25 jaar is verdrievoudigd. Bij de invoering van de euro was de Amerikaanse economie 11 procent groter. Dat verschil is anno nu inmiddels uitgegroeid tot 30 procent. Op een breed front raakt Europa verder achterop zo blijkt uit het rapport van kredietverzekeraar Allianz Trade. We laten Johan Geeroms (foto hierboven), Director Risk Underwriting Benelux van deze kredietverzekeraar daarbij ook aan het woord. Lees meer…