U kunt nu nominaties inzenden voor de Anti Fraude Award 2024, die op 7 november aanstaande uitgereikt wordt tijdens het tiende Fraude Film Festival in Tuschinski, Amsterdam. Vorig jaar was het Nederlands Forensisch Instituut (NFI) de trotse winnaar van de Anti Fraude Award.  van afgelopen jaar. Eerdere winnaars waren John van den Heuvel, Chris van Dam, Paul Depla, Bart de Koning, het Team High Tech Crime, Peter Olsthoorn, Transparency International Nederland en het televisieprogramma Opgelicht. Lees meer…

De Nederlandsche bank, afgekort DNB, is gestart met de publieke consultatie van de regeling tot wijziging van de Regeling specifieke bepalingen CRD en CRR in verband met de verlenging van een minimumvloer voor de risicoweging van leningen aan particulieren gedekt met hypotheken op onroerend goed in Nederland. De consultatie loopt tot en met 25 juni 2024. Op 21 oktober 2021 is de door DNB vastgestelde Regeling risicoweging hypothecaire leningen gepubliceerd in de Staatscourant, en vervolgens in werking getreden op 1 januari 2022. Daarna is in de Staatscourant van 17 oktober 2022 de verlenging van de door DNB vastgestelde Regeling hypothecaire leningen gepubliceerd, die op 1 december 2022 in werking is getreden. Met deze regeling heeft DNB een minimumvloer bepaald voor de risicoweging van de hypothecaire leningenportefeuilles van banken die interne modellen gebruiken. Daarmee heeft DNB gebruik gemaakt van haar bevoegdheid op basis van artikel 458 van de verordening kapitaalvereisten (CRR). Deze regeling is eenmaal eerder verlengd en is nu tot 1 december 2024 van kracht. Lees meer…

Hans Timmerman

Nvidia’s ontwikkeling lijkt onstuitbaar en herdefinieert als belangrijkste technische innovator enkele paradigma’s in de de computerindustrie. Met de lancering van de AI-chip en het concept van de AI-fabriek toont zij een toekomstgerichte visie op de ICT-infrastructuur die diepgaande implicaties zal hebben voor bedrijven wereldwijd. Dertig jaar geleden werd Nvidia opgericht in een Denny’s wegrestaurant in East San Jose en had bij de oprichting zelfs (nog) geen naam. De oprichters noemden hun idee NV’s – New Versions – en wilden hun bedrijf NVision noemen, maar een fabrikant van toiletpapier bleek die naam al te bezitten. Het werd uiteindelijk Nvidia, afgeleid van het Latijnse woord ‘Invidia’, dat jaloezie of afgunst betekent. De oprichters richtten zich op de game-industrie met hun steeds hogere eisen aan de verwerkingssnelheid van grafische processoren. Hun focus op de ontwikkeling van snelle chips voor videogames, werd de basis voor hun huidige succes op de AI-markt. Lees meer…

Gisteren, op 3 juni 2024 lanceerde DSI het register Anti Money Laundering (AML) professional. Dit register stelt uniforme kwaliteitsnormen aan professionals die actief zijn in de strijd tegen financieel-economische misdrijven zoals witwassen en sanctieschendingen. De DSI Accreditatiecommissie heeft als eerste de accreditatie verleend aan de VU opleiding Certified KYC-Expert, die vanaf heden verder gaat onder de naam ‘FEC-Risk Expert’. Het aantal professionals dat zich bezighoudt met het tegengaan van financiële criminaliteit is de laatste jaren enorm toegenomen. Deze beroepsgroep is onder andere werkzaam op het gebied van Client Due Diligence (CDD), Sancties, Transactiemonitoring (TM) en Know Your Customer (KYC).
Lees meer…

Steven Maijoor

Ik noem even een paar voorbeelden uit de praktijk van Nederland drugsland. In de eerste helft van 2023 werd 25 ton cocaïne in de haven van Rotterdam in beslag genomen. In juli van dat jaar werd in één drugsvangst meer dan 8 ton cocaïne in beslag genomen. De omzet van die 25 ton cocaïne komt in de buurt van de 1,5 miljard euro. Ongeveer evenveel als de omzet van de hele Nederlandse videogame-industrie over 2023. Dat zijn heftige getallen. En de strijd tegen de georganiseerde criminaliteit is ook heftig. De voorbeelden die ik net noemde komen uit de drugscriminaliteit, maar het gaat net zo goed om belastingfraude, beleggingsfraude en corruptiezaken. De beslagleggingen laten zien dat de opsporing goed werk verricht. De FIOD speelt daarin al jaren een cruciale rol. Tegelijk geeft het aan dat Nederland, als open handelsland met een grote haven, aantrekkelijk is voor drugscriminelen en andere misdaadprofessionals. Dat geldt daarmee ook voor de Nederlandse financiële sector. Want de mogelijkheid om crimineel geld wit te wassen zorgt er voor een belangrijk deel voor dat misdaad loont. De georganiseerde misdaad ondermijnt onze samenleving. En de grote bedragen aan crimineel geld ondermijnen het vertrouwen van Nederlanders in het financiële stelsel. Lees meer…

De Autoriteit Financiële Markten, afgekort AFM bericht dat vanaf 1 juli 2024 adviseurs en bemiddelaars verplicht zijn om consumenten actief te informeren over het bedrag van de afsluit- en doorlopende provisie bij particuliere schadeverzekeringen. De AFM wil de sector met een interpretatie meer duidelijkheid geven over deze actieve provisietransparantie en antwoord geven op veelgestelde implementatievragen. Lees meer…

Mensen met een niet-westerse migratieachtergrond en jongeren ervaren van alle onderzochte groepen het vaakst discriminatie in hun contact met banken en betaalinstellingen. Dit blijkt uit onafhankelijk onderzoek in opdracht van het ministerie van Financiën. Uit het onderzoek volgt dat één op de tien mensen discriminatie ervaart in hun contact met banken en betaalinstellingen. Overmatige controle door banken en betaalinstellingen is de meest genoemde gedraging. Ook is het vaak onduidelijk waarom zij vragen van banken en betaalinstellingen moeten beantwoorden of bepaalde informatie moeten aanleveren. Minister Van Weyenberg (zie foto) heeft dit rapport op 27 mei jongstleden naar de Tweede Kamer gestuurd en spreekt met vertegenwoordigers van de moslimgemeenschap. Hij vindt de resultaten onacceptabel en roept op om samen met banken en betaalinstellingen, de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB), de Verenigde Betaalinstellingen Nederland (VBIN) en De Nederlandsche Bank (DNB) actie te ondernemen. Lees meer…

De Autoriteit Financiële Markten, afgekort AFM, ziet een toename in het aantal signalen en consumentenvragen over oplichting en fraude. De toezichthouder start daarom met de online publiekscampagne checkjeaanbieder.nl om mensen meer bewust te maken over hoe oplichters te werk gaan. In het eerste kwartaal van 2024 ging ruim 20% van de meldingen en vragen die bij de AFM binnenkwamen over fraude en oplichting. Er bestaan veel vormen van oplichting waarmee consumenten geld kwijtraken. Zo is er vaak sprake van beleggingsfraude waarbij mensen met (telefonische) aanbiedingen worden verleid om geld te investeren. Er zijn nep advertenties met bekende Nederlanders die zogenaamd beleggingsadvies geven waarmee je snel rijk kunt worden. Lees meer…