Er is de laatste tijd veel te doen rond het Huis voor Klokkenluiders. Het bestuur is opgestapt, maar het Huis voor Klokkenluiders laat weten dat er een herstart  moet komen. Een andere werkwijze van het Huis is in het belang van klokkenluiders. Die herstart adviseert Maarten Ruys in zijn rapport dat hij in opdracht van het bestuur heeft geschreven. Het bestuur heeft besloten zelf die verantwoordelijkheid niet op zich te nemen.
Lees meer…

Uit de voortgangsrapportage van de Autoriteit Financiële Markten (AFM), die de minister van Financiën vandaag naar de Tweede Kamer heeft gestuurd, blijkt dat de uitvoering van het herstelkader rentederivaten opnieuw vertraging oploopt. De vertraging wordt grotendeels veroorzaakt door problemen met data en automatiseringssystemen bij een aantal banken. Een groot deel van de mkb’ers krijgt op aandringen van de AFM voor het einde van dit jaar een voorschot aangeboden. De zes banken die zich hebben aangesloten bij het Uniform Herstelkader Rentederivaten (UHK) dat eind 2016 tot stand kwam, rapporteren hun voortgang aan de AFM.  Lees meer…

Hans Bevers
Op 26 oktober jongstleden kondigde de ECB aan dat ze haar obligatieaankopen ter waarde van zestig miljard euro per maand zal stoppen tegen eind 2018. Met de aantrekkende conjunctuur ligt een geleidelijk minder soepel geldbeleid voor de hand. Intussen regent het elke week beursrecords en blijft de wereldwijde schuldenberg aandikken. Dat is waarom menig waarnemer naar de monetaire beleidsmakers wijst als aanstokers van een zeepbeleconomie. Zo waarschuwde de Duitse minister van financiën Schäuble bij zijn afscheid voor een nieuwe grote crisis als gevolg van het beleid van de centrale banken. Deze visie is al langer populair maar te kort door de bocht.
Lees meer…

Nils de Heer met medewerking van Pieter Lakeman
In de nadagen van de financiële crisis begin deze eeuw hebben de autoriteiten binnen de Europese bankenunie een aantal maatregelen getroffen die moeten voorkomen dat een bank met geld van de belastingbetaler gered zou moeten gaan worden. Samengevat noemen we dit pakket aan maatregelen de `bail in´. Zo is onder andere per juni 2013 in de zogenaamde Capital Requirements Directive IV (CRD IV) bepaald, dat alle Europese banken een vastgelegd percentage bufferkapitaal aan dienen te houden. In Nederland valt dit onder de verantwoordelijkheid van De Nederlandsche Bank (DNB). Met een wijziging van de bepalingen in CRD IV (art. 133) is in 2013 de systeemrisico buffer (SRB) (*1) een feit geworden. Hieronder wordt verstaan een percentage extra bufferkapitaal, dat vanaf januari 2016 in stapjes van 25% in 2019 moet leiden tot een buffer ter grootte van 3% van de som van de risicoposten (de risicogewogen activa in jargon) op de balans van de bank.
Lees meer…

Anne Scheltema Beduin
Precies één jaar geleden nam de anonieme bron ‘John Doe’ contact op met de Süddeutsche Zeitung. Hij overhandigde hen 2.6 terabyte aan gecodeerde interne documenten van trustkantoor Mossack Fonseca. Dit leidde tot wat nu bekend staat als de Panama Papers: 11,5 miljoen gelekte documenten over meer dan 214.000 anonieme offshore-entiteiten wereldwijd. De eigenaars van deze offshore-entiteiten kunnen hun identiteit en zakelijke transacties via deze constructies verbergen. De onthullingen van de Panama Papers hebben de aandacht voor grootschalige internationale witwasconstructies en belastingontduiking significant vergroot. Deze praktijken bevorderen internationale en nationale misdaad en zorgen ervoor dat de fiscus jaarlijks veel inkomsten misloopt. Uit een studie van de Stolen Asset Recovery Initiative (StAR) van de Wereldbank uit 2011, blijkt dat meer dan 70% van een groep van 200 corrupte politici anonieme vennootschappen en trusts gebruikten om hun identiteit te verhullen.  Lees meer…

De tijd van mailtjes waarin oplichters in gebrekkig Nederlands vragen om je account te checken via een bijgevoegde link, liggen achter ons. Hackers en fraudeurs hebben in hun aanvallen een zeer hoge mate van professionaliteit bereikt. Sommigen werken zelfs met een eigen callcenter als je problemen hebt met de betaling van ransomware. Maar hoe voorkom je en detecteer je cyberattacks? En hoe moet je gepast reageren bij een aanval? Sandro Sinigaglia, Head of e-Fraud Management & Cybercrime SPOC for Business bij ING deelde tijdens het Checkup seminar van SecureLink zijn visie gebaseerd op dagelijkse ervaringen in de financiële sector.
Lees meer…

Rudolf de Schipper
Ik kan me best voorstellen dat mensen en organisaties zich vragen stellen bij de populariteit van bitcoin. Wie heeft er online een extra valuta nodig, als er al zoveel munteenheden zijn om transacties mee uit te voeren? Dan moet je toch iets te verbergen hebben? Met name het witwassen van zwart geld, betaling voor en door cybercriminelen, verder kan je toch niet in bitcoin geïnteresseerd zijn? En die hele blockchain technologie zal dan ook wel niet deugen, toch?
Lees meer…

Michel Klompmaker
Vijf oktober 2017, de dag begon storm- en regenachtig op het IJ, op weg naar het EYE. Eenmaal binnen in dit prachtige filmmuseum en de stemming sloeg direct om. We konden ons weer verheugen op een mooie serie films, allemaal rond het thema fraude. Het was niet alleen kijken, maar ook luisteren naar alle experts die direct na elke film hun visie konden geven. Het programma werd in de avonduren afgesloten met de filmdocumentaire over Frank Serpico, de politieagent uit New York die in 1970 als eenling de strijd aanbond tegen corruptie bij de politie zelf nota bene! Serpico was als 81-jarige zelf aanwezig en liet zich interviewen door Bernard Hammelburg. Tijdens het avondprogramma werd ook de winnaar van de Anti Fraude Award 2017 bekend gemaakt: het Team High Tech Crime (THTC) dat tien jaar geleden werd opgericht binnen de politieorganisatie met als doel de bestrijding van high-tech cybercrime.
Lees meer…

De toezichthouders de Autoriteit Financiële markten (AFM) en De Nederlandsche Bank (DNB) krijgen meer mogelijkheden om overtredingen door financiële instellingen openbaar te maken. Dat is de kern van het wetsvoorstel transparant toezicht financiële markten dat de Nederlandse minister Dijsselbloem van Financiën gisteren naar de Tweede Kamer heeft gestuurd.
Lees meer…