Kennisbank

AML - CDD - KYC Artificial Intelligence Basel Brexit ERM GDPR Governance - Behavioral Risk - Soft Controls Insurance MiFID Security 


De markt van "Shadow banking" in België bedroeg in 2017 ongeveeer 147 miljard euro

06 november 2018
Kennisbank

De Nationale Bank van België (NBB) en de Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA) publiceerden onlangs een geactualiseerde studie over asset management en “shadow banking” in België. Deze update past in de periodieke monitoring van deze activiteiten, een markt van 147 miljard euro in België. In 2017 publiceerden de NBB en de FSMA een eerste omvangrijk rapport over asset management en “shadow banking” in België. De studie was bestemd voor minister van Financiën Johan Van Overtveldt en opgesteld in uitvoering van de aanbevelingen van de High Level Expert Group over de toekomst van de Belgische financiële sector. Financiële bemiddeling vindt ook buiten de banksector plaats. Sommige experts spreken in dit verband liever over “non-bank financial intermediation” in plaats van “shadow banking”. Schaduw bankieren heeft qua woord al iets grijs over zich en zou misschien associaties kunnen oproepen met ietwat louche financiële praktijken… 
Lees meer…

MiFID II: ESMA publishes data for the systematic internaliser calculations for equity, equity-like instruments and bonds

05 november 2018
Kennisbank

The European Securities and Markets Authority (ESMA) has published data for the systematic internaliser calculations for equity, equity-like instruments and bonds under the Markets in Financial Instruments Directive (MiFID II) and Regulation (MiFIR). More specifically, ESMA has published the total number of trades and total volume over the period April-September 2018 for the purpose of the systematic internaliser (SI) calculations for 17,999 equity and equity-like instruments and for 387,212 bonds.
Lees meer…

Photo: https://pixabay.com

Facebook krijgt £500,000 boete wegens het niet beschermen van persoonlijke gegevens van gebruikers

26 oktober 2018
Kennisbank

Het Information Commissioner’s Office (ICO) heeft Facebook £ 500.000 beboet wegens ernstige inbreuken op de wetgeving inzake gegevensbescherming. In juli heeft het ICO een Notice of Intent uitgegeven om Facebook te boeten als onderdeel van een breed onderzoek naar het gebruik van data-analyse voor politieke doeleinden. Na beraadslagingen van het bedrijf te hebben overwogen, heeft de ICO de boete aan Facebook uitgevaardigd en bevestigd dat het bedrag – het maximum dat is toegestaan ​​volgens de wetten die golden op het moment dat de incidenten plaatsvonden – ongewijzigd blijft. De volledige boeteregeling is hier te lezen.
Lees meer…

Wat is er aan de hand met Rabobank?

10 oktober 2018
Kennisbank

Nils de Heer
Kort geleden zag ik iets merkwaardigs. In week 39 ging de koers van de diep-achtergestelde eeuwigdurende obligaties (Rabobank Certificaten) naar beneden en ontdekten wij op de website onderstaande enigszins ‘bijzondere waarschuwing’ van Rabobank aan haar zakelijke klanten die in het bezit zijn van een renteswap:

Maar wat maakt deze waarschuwing nu eigenlijk zo bijzonder? We bespreken een aantal verschillende elementen. Lees meer…

Photo: https://pixabay.com

De Nederlandsche Bank begint zich zorgen te maken over het scenario van een harde brexit

29 september 2018
Kennisbank

Het mag duidelijk zijn dat De Nederlandsche Bank (DNB) en met haar waarschijnlijk de andere toezichthouders van het vasteland binnen de EU zich wat meer zorgen gaan maken over de risico’s van een harde brexit onder de banken die onder haar directe toezicht staan. Het risico van een harde brexit kan niet worden uitgesloten. Met andere woorden de situatie waarbij het Verenigd Koninkrijk op 29 maart 2019 de EU verlaat zonder uittredingsakkoord en zonder transitieperiode.
Lees meer…

AVG-compliance: it is a long way to go

21 september 2018
Kennisbank

Bakir Lashkari
De implementatie van de Algemene verordening gegevensbescherming (AVG) heeft het thema databescherming bij veel organisaties hoog op de bedrijfsagenda gezet. Maar compliance is daarmee nog niet zover:  “it is a long way to go”.  Er is nog veel onduidelijkheid over de Algemene verordening gegevensbescherming (AVG). Nu, medio september 2018 maken we even een tussenbalans op. Voor de hoofdonderwerpen uit de AVG zijn inmiddels op Europees niveau richtlijnen / guidelines samengesteld. Deze  geven adviezen over de uitleg van belangrijke onderdelen van de wet, maar ze zijn niet in alle situaties doelmatig hanteerbaar. Daarnaast zijn nog niet alle guidelines in het Nederlands voorhanden.
Lees meer…

De ING-affaire is een spiegel van de samenleving

09 september 2018
Kennisbank

Chris Juta
In zijn artikel over de schikking van € 775.000.000 die ING Bank met het Openbaar Ministerie zegt Pieter Lakeman dat het moeilijk te begrijpen is dat het Openbaar Ministerie Ralph Hamers (en Jeroen van der Veer, ex-President Raad van Commissarissen) geen boetes heeft opgelegd. Laat me reflecteren op wat Pieter Lakeman schrijft, maar laat ik beginnen met te stellen dat ik zijn glasheldere betoog volledig ondersteun. Wat ik vanuit mijn perspectief zou willen toevoegen is het volgende: Toezichthouders zouden moeten eisen dat preventief onderzoek plaatsvindt naar de correlatie tussen culturele parameters en feitelijke misstanden, waarna toezichthouder en bestuur in een transparante en voor consumenten en burgers zichtbare dialoog betekenis geven aan de gevonden correlaties. Zodat zichtbaar wordt in welke regionen van ING zich de systemen hebben ontwikkeld, die veroorzaken wat nu tot een veroordeling heeft geleid. Waardoor we nu met de kater rondlopen dat ING de facto een criminele organisatie is.
Lees meer…

Jan de Heer van NOREA over Privacy Control Framework

26 augustus 2018
Kennisbank

De Algemene Verordening Gegevensbescherming (AVG), de nieuwe Europese privacywet, staat volop in de belangstelling. Over de AVG wordt veel zinnigs gezegd, maar de claims van adviseurs en privacyconsultants moeten genuanceerd worden bekeken. De AVG is een complexe wet, die op basis van algemene uitgangspunten en principes is geformuleerd. Bovendien is specifieke deskundigheid op automatiseringsgebied geboden om de noodzakelijke informatiebeveiliging te kunnen beoordelen, aldus Jan de Heer van NOREA, de Nederlandse beroepsorganisatie van IT-auditors. NOREA heeft een Privacy Control Framework (PCF) ontwikkeld dat kan worden gebruikt voor een objectieve beoordeling van de manier waarop in een organisatie met persoonsgegevens wordt omgegaan.  Lees meer…

Nieuw OPEX softwareplatform brengt dankzij integrale aanpak alle sterktes en zwaktes in beeld

21 augustus 2018
Kennisbank

Michel Klompmaker
Onlangs hadden we in Brussel een gesprek met Peter Buelens, Chairman of the Board en Co-Founder van OPEX Alliance. OPEX Alliance is een Brusselse start-up en wordt geleid door Aurélien Slodzian als CEO. De start-up heeft een softwareplatform ontwikkeld waarmee op een objectieve manier het niveau van operational excellence (OPEX) in een onderneming of organisatie vastgesteld kan worden. De methodiek is sectorbreed opgezet, dus onafhankelijk van de grootte en / of de aard van de onderneming of organisatie. Lees meer…

Geld witwassen met rentederivaten

20 augustus 2018
Kennisbank

Paul Duinkerken
Dit is de tweede column van een serie van vier geschreven naar aanleiding van mijn ervaringen als registeraccountant, met name opgedaan bij opdrachten op het gebied van financieel recht. Deze aflevering gaat over de middelen van banken die niet kunnen, mogen en bovenal niet willen meehelpen met het witwassen van geld. Maar toch… Lees meer…