Kennisbank

AML - CDD - KYC Artificial Intelligence Basel Brexit ERM GDPR Governance - Behavioral Risk - Soft Controls Insurance MiFID Security 


Paul Ruijs: “Sommige rechters denken blijkbaar dat de wet niet voor hen geldt.”

18 november 2019
Kennisbank

Michel Klompmaker

Paul Ruijs vond het een gotspe. Zij die anderen de maat nemen met hun vonnissen maar zelf de wet aan hun laars lappen. Over wie hebben we het hier? Ja, het klinkt een beetje ongeloofwaardig, maar het is toch waar, we hebben het in 2019 over een aantal Nederlandse rechters, die nog steeds bewust maling hebben aan de van kracht zijnde wet die hen verplicht opgave te doen van al hun nevenfuncties. Vanaf 1997 is er een openbaar ‘register’ waarin rechters hun betaalde, onbetaalde en voormalige nevenfuncties moeten opgeven. Paul Ruijs is nu gepensioneerd jurist en kent namen en rugnummers. Logisch dat hij niet zo geliefd is binnen de kringen van de rechterlijke macht, maar ook bij advocaten die tevens plaatsvervangend rechter zijn ligt hij niet goed. We spraken met hem al verschillende keren over deze merkwaardige toestand en vonden het nu tijd om het een en ander in de vorm van een interview te gaan publiceren. Lees meer…

Gerard Overmars: ”Klokkenluiders zijn als breekbaar porselein”

14 november 2019
Kennisbank

Michel Klompmaker

Er is veel te doen rond de positie van klokkenluiders. Zijn het rancuneuze personen of zijn het personen die vanuit een rechtvaardigheidsgevoel aan de bel trekken, oftewel de klok gaan luiden? Waarom worden klokkenluiders vaak het slachtoffer van hun eigen melding? Er is toch immers een wet die bescherming biedt en er is toch een Huis voor Klokkenluiders? Onlangs spraken we hierover met Gerard Overmars van How2Ask op zijn kantoor in Weesp in aanloop naar het Behavioral Risk Congres met als titel “Help, de klokkenluider verzuipt!”
Lees meer…

Witwassen met een dagje wellness?

07 november 2019
Kennisbank

Hester Bais

Op 25 oktober jongstleden stelde het Financieele Dagblad de vraag hoeveel terroristen we nu hebben gepakt met al die stapels formulieren. Het artikel beschrijft de keerzijde van de strengere witwasaanpak van banken: welwillende bedrijven worden opgescheept met stapels formulieren en lange wachttijden voor het verkrijgen van een bankrekening. Het zal niet alleen bij stapels papieren bij het openen van een bankrekening blijven. Sommige bedrijven zullen namelijk (uiterlijk) vanaf 10 januari 2020 anti-witwasmaatregelen moeten gaan nemen bij het accepteren van betalingen met cadeaukaarten. Dit komt doordat op 9 juli 2018 de Vijfde anti-witwasrichtlijn (EU 2018/843, “AMLD5”) in werking is getreden. De Vierde anti-witwasrichtlijn (2015/849/EU) was op dat moment nog niet eens in de Nederlandse Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (“Wwft”) geïmplementeerd, of deze bleek alweer verouderd te zijn.
Lees meer…

VCO organiseerde bijeenkomst over Regtech en compliance

04 november 2019
Kennisbank

Michel Klompmaker

Afgelopen donderdag in de late namiddag vond onder auspiciën van de Vereniging van Compliance Officers, afgekort VCO, een bijeenkomst plaats met als titel “Regtech en compliance, de volgende route naar maturity” voor de leden van VCO. Bestuursleden Michelle Fisser en Ayolt van Tijum openden de sessie, met onder andere de aankondiging van Ayolt’s laatste dag bij de toezichthouder AFM. Het event vond plaats in De Groene Afslag in Laren, met als sprekers Jan Veldsink, (Rabobank) Jeroen Ruissen (EY) en twee dames van Ingenico ePayments Olga Elsenga en Panteha Pedram.

Lees meer…

Risico menselijke fouten in financiële verslaglegging en audits blijft toenemen

01 november 2019
Kennisbank

Bart van Praag

Inconsistent, gefragmenteerd en controversieel. Het zijn woorden die van toepassing zijn op de wijze van financiële verslaglegging bij veel bedrijven. De oorzaken daarvoor zijn aanwijsbaar. Vasthouden aan verouderde systemen en koudwatervrees zorgen er onder meer voor dat het risico op menselijke fouten blijft toenemen. Met mogelijke boetes, kosten en reputatieschade als gevolg. Technologische vooruitgang heeft een belangrijke rol gespeeld bij het verbeteren van de rapportages in de financiële sector. Terwijl traditionele rapportages werden uitgevoerd met handmatige, op papier gebaseerde processen die een enorme hoeveelheid tijd, middelen en geld kostten, stelde technologie organisaties in staat om processen efficiënt te stroomlijnen, ondanks de toenemende hoeveelheid gegevens.
Lees meer…

Stefan Duchateau

Stefan Duchateau

Professor Risk Management

Een vlucht over het koekkoeksnest

28 oktober 2019
Kennisbank

Wat een genot een hele zaterdagnamiddag, 19 oktober jongstleden, getrakteerd te worden op entertainment van het allerhoogste niveau, rechtstreeks uit het Britse Lagerhuis. De acteurs vergastten de kijkers (en vooral de luisteraars) op hun scherpst geformuleerde argumenten, met zoveel respect voor de traditie van het evenwichtige debat dat het de afkeer voor elkaars mening overstijgt. Dat alles gelardeerd met relativerende humor en een uitgelezen woordenschat die aan het drama een shakespeareaanse dimensie wist te geven. Helpt ons dat nu een stap verder? Meestal zijn dergelijke debatten slechts een vlucht over het koekkoeksnest maar deze keer helpt het ten dele om eindelijk een slotakkoord te breien aan deze langdradige soap. Het Letwin-amendement werd zaterdag weliswaar goedgekeurd, zij het met een relatief nipte meerderheid waardoor de eerste minister verplicht werd om een uitstel te vragen tot 31 januari. Om zijn eerdere belofte na te komen, tekende Boris het document echter niet en voegde een tweede brief toe waarin hij om het tegenovergestelde vroeg. Hiermee respecteerde hij de letter van de wet zonder afbreuk te doen aan zijn eerdere, drastische belofte nooit bij de EU om een verder uitstel te gaan bedelen. Lees meer…

Photo: Business leadership concept - businessman standing at his office desk placing chess figures on table with the king in front.

Jaarlijks onderzoek van start: Moreel Leiderschap anno 2019

22 oktober 2019
Kennisbank

Elk jaar in aanloop naar het Behavioral Risk Congres wordt de jaarlijkse enquête uitgezet  in Nederland en België. Dit jaar is het onderwerp van de vragenlijst “Moreel Leiderschap anno 2019”. Michael Page, de Vereniging van Compliance Officers (VCO) en natuurlijk de onderzoekers van House of Performance zetten deze vragenlijst ook uit onder hun netwerk. De vragenlijst kan vanaf vandaag ingevuld worden en de sluitingsdatum is 26 november aanstaande. Op dinsdag 3 december zal onderzoeker Sjoerd Hogenbirk de eerste resultaten aan het einde van de namiddag bekend maken tijdens het Behavioral Risk Congres in Amstelveen. 

Lees meer…

Photo: GDPR General Data Protection Regulation concept - alarm clock web banner with copy space

Brexit, nog spannender dan Harry Potter…

18 oktober 2019
Kennisbank

Het blijft afwachten. Morgen, zaterdag de speciale zitting en stemming in het Britse Lagerhuis. Zoveel is duidelijk, de grote Europese landen willen een deal, maar willen de Britten dat ook?  En over welke deal wordt er dan gepraat? We verwijzen dan maar even snel naar de officiële tekst in het Engels van de EU. Aanstaande zondag weten weer iets meer, maar ook na de stemming blijft het spannend…

Zou een heel klein beetje oorlog soms niet beter kunnen zijn?

14 oktober 2019

Stefan Duchateau

Vanzelfsprekend menen we dit niet echt. Maar toch … We herinneren ons geen geopolitieke conflicten die zolang aansleepten als het handelsconflict tussen de VS en China en (een deel van) het Verenigd Koninkrijk met de rest van Europa. Dat Groot-Brittannië ooit in een uitzichtloze anarchie zou verzeilen, wist ene J. Rotten ons overigens meer dan 40 jaar geleden al te voorspellen. Het vreemde aan deze zaak blijft voor ons dat de financiële markten, die toch niet bepaald gekend staan om hun begrip en geduld, met ijzingwekkende kalmte de evolutie op het Britse eiland gadeslaan. Is het omdat niemand een no deal Brexit scenario ernstig neemt? Uit de koersontwikkeling van het Britse pond en de aandelen- en optieprijzen blijkt alleszins dat als uitgangspunt wordt genomen dat er een redelijke kans bestaat op een nieuw uitstel, gemotiveerd op basis van aan te kondigen verkiezingen, die de nieuwe premier dan ofwel een meerderheidsmandaat geven om op evenwichtige wijze te onderhandelen met de EU, of dat er een nieuw referendum kan worden uitgeschreven. Hopelijk wordt er deze keer ingebouwd dat in iedere deelstaat van het Verenigd Koninkrijk een meerderheid moet worden bereikt voor een Brexit, anders zijn we niet eens zo zeker van uitslag.
Lees meer…

Afscheidsrede professor Leo Huberts: hard oordeel over de Wet Huis voor Klokkenluiders

20 september 2019
Kennisbank

Michel Klompmaker

Op vrijdag 13 september nam hoogleraar Leo Huberts afscheid als hoogleraar Bestuurskunde aan de Vrije Universiteit Amsterdam. De titel van zijn laatste ‘’college” of zo u wilt afscheidsrede in het auditorium was “Moraal en Macht” en ging over integriteit en kwaliteit van besturen in theorie en praktijk. De ruim 200 aanwezigen mochten ook deelnemen aan een online onderzoek met betrekking tot integriteit van Nederlandse politici. We gaan hierna ook nader in op wat professor Huberts vindt van de Wet Huis voor Klokkenluiders vanuit de wetenschap en dat in relatie tot het komende Behavioral Risk Congres op 3 december aanstaande in Amstelveen, met als thema “Help, de klokkenluider verzuipt!” Lees meer…