Evert-Jan Lammers

Kunnen accountants en hun cliënten hierin samen optrekken? Niet alleen accountants staan vol in de spotlights om meer bij te dragen aan fraudebestrijding in de samenleving. Maar niet alleen zij, ook hun cliënten worden aangespoord om het beter te doen. Zou er dan een win-win te behalen zijn, wanneer ze hierin samen optrekken? Samen werk maken van bewustwording, vergroten van kennis en vaardigheden, risico’s inschatten, fraudesignalen onderzoeken, single audit? Je zou kunnen denken van wel, maar de belangen lopen niet altijd parallel.
Lees meer…

Zojuist is bekendgemaakt dat de volgende Nederlandse toezichthouders met het oog op het versterken van het toezicht op digitale activiteiten meer met elkaar gaan samenwerken.  Het gaat daarbij om  de Autoriteit Persoonsgegevens (AP), de Autoriteit Consument & Markt (ACM), de Autoriteit Financiële Markten (AFM) en het Commissariaat voor de Media gaan intensiever samenwerken om zo het toezicht op digitale activiteiten te versterken. Daarom zijn ze het Samenwerkingsplatform Digitale Toezichthouders (SDT) gestart.  Lees meer…

Twee van de drie stichtingen die schadeclaims hebben ingediend tegen TikTok hebben mogelijk een ongeldige claim. De advocaten van TikTok geven aan dat de stichtingen zich niet hebben gehouden aan wettelijke termijnen. Het risico bestaat dat de twee stichtingen hun zaak niet kunnen voortzetten. Alleen de claim van stichting SOMI voldoet aan de wettelijke vereisten. Nadat stichting SOMI TikTok in juni dagvaardde voor een bedrag van 1,4 miljard euro vanwege grootschalige schendingen van de privacy van kinderen door de sociale videodienst, dienden ook de stichting Take Back Your Privacy (gesteund door de Consumentenbond) en de stichting Massaschade & Consument schadeclaims in. De twee zaken zijn grotendeels gelijk aan de zaak die SOMI startte. De drie zaken worden nu tegelijkertijd behandeld door de rechtbank. Lees meer…

Hans Timmerman

In 1986 werd een vreugdevuur ter viering van de zonnewende georganiseerd op Baker Beach in San Francisco. Een grote pop – de Wicker Man – van wilgenhout werd in brand gestoken en er werd feest gevierd. Het feestvuur op het strand werd in 1990 verboden, maar gelijkertijd werd een soortgelijk evenement gevierd in Black Rock Desert in Nevada. De deelnemers omschreven het feest als een ‘experimentele samenleving met radicale zelfuiting en radicale zelfvoorziening’. Een gemeenschap ontstaat waar iedereen welkom is ongeacht ras of afkomst en iedereen zichzelf kan zijn. In 1991 werd het eerste legale Burning Man event gehouden van de laatste maandag van augustus tot de eerste maandag in september, de dag van de arbeid in de VS. Het event sluit af met het feestelijk verbranden van Wicker Man. De ‘stad’ die die week ontstaat heet Black Rock City en heeft een karakteristieke C-vorm rond de Wicker Man, met radialen en cirkelvormige straten eromheen. Straten hebben themakampen met elk een eigen thema. Na afloop ruimen de bezoekers alles op, pakken het in en nemen het mee. Het event wordt georganiseerd door vrijwilligers. Ook in Nederland is een Burning Man organisatie.
Lees meer…

Tijdens het afgelopen Lustrum Behavioral Risk Congres verzorgden Maaike Lycklama à Nijeholt samen met Desiree Meurs de keynote over de rol van Soft Controls bij innovatief toezicht. Na afloop had Dina-Perla Portnaar het nagesprek met beide dames voor de camera van RiskCompliance TV.

Maaike is vanaf juni 2021 Lector Finance & Business Innovation bij het Kenniscentrum Business Innovation van de Hogeschool Rotterdam en zij doet veel onderzoek naar Soft Controls. Desiree is vanaf 2016 betrokken als hoofdonderzoeker op het onderzoeksproject Soft Controls dat de Hogeschool Rotterdam samen met de Hogeschool van Amsterdam uitvoert.

Lees meer…

Michel Klompmaker

We spraken onlangs met Adriaan Hoogduijn, COO van Hyarchis, een RegTech partij die dertig jaar geleden haar oorsprong vond in Nederland, maar inmiddels ook daarbuiten actief is. Dit laatste vooral in België, Duitsland en in het Verenigd Koninkrijk, maar ook in Litouwen waar het bedrijf een kantoor heeft met 35 medewerkers. We spraken met Adriaan over Regulatory Compliance en de stormachtige ontwikkeling van dit vakgebied. De Financial Services Industry is in de laatste jaren geconfronteerd met sterk toenemende wet- en regelgeving. De in het oog springende miljoenenboetes die zijn opgelegd aan enkele grootbanken vormen daarbij een afschrikwekkend voorbeeld.
Lees meer…

Na afloop van het Lustrum Behavioral Risk Congres hadden we een kort gesprek met de dagvoorzitter Geert Vermeulen van het Risk & Compliance Jaarcongres dat op donderdag 16 juni 2022 zal plaatsvinden in Baarn, op het Landgoed Groot Kievitsdal. Het thema is “De rol van de poortwachter anno 2022; publieke versus private sector”. Geert is een expert op dit gebied, kent de wetgeving en haar knelpunten en geeft daarover onder andere  trainingen aan financiële instellingen.

De functie van de poortwachter is de afgelopen jaren in belangrijkheid toegenomen. Niet alleen de Financial Service Industry heeft te maken met de strengere wetgeving rond poortwachters, ook accountants, advocaten, notarissen en het ‘gewone’ bedrijfsleven kan op een gegeven moment wettelijk worden aangesproken worden op dat gebied! Maar wie betaalt de rekening voor al die kosten die de private sector moet ophoesten? De experts ter zake zijn aanwezig en meer informatie over het Risk & Compliance Jaarcongres 2022 op donderdag 16 juni 2022 op het Landgoed Groot Kievitsdal in Baarn vindt u op de speciale congreswebsite.

Vorige week is het Risk in Focus 2022 rapport gepubliceerd. Organisaties en hun internal auditfuncties zien zich geconfronteerd met een hoog tempo van veranderingen en ongekende onzekerheid. De pandemie heeft de bedrijfsvoering en wijze van werken ingrijpend veranderd, de verhouding tussen vraag en aanbod verstoord en heeft voorheen gezonde bedrijfsmodellen geraakt in een mate die weinigen voor mogelijk hielden. Inmiddels dreigt klimaatverandering dezelfde effecten te hebben. Ieder jaar werken de Europese instituten voor Internal Auditors samen om de belangrijkste risico’s te inventariseren voor het komende kalenderjaar. De resultaten zijn bedoeld als hulpmiddel voor het opstellen van de auditplannen voor 2022 én geven de bestuursorganen goed zicht op welke uitdagingen hen komend jaar te wachten staan.
Lees meer…

Michel Klompmaker

Het is inmiddels een bekend verschijnsel geworden. De angst voor hoge boetes door de toezichthouders is een beetje doorgeslagen bij sommige financiële instellingen. We proberen dat een beetje in perspectief te plaatsen. Aan de ene kant is het logisch dat financiële instellingen zoveel mogelijk ‘dubieuze’ partijen buiten de deur willen houden, omdat zij niet graag achteraf geconfronteerd willen worden met gaten in hun eigen klant acceptatie systemen, waar mogelijk criminele geldstromen hun weg kunnen vinden die in strijd zijn met onder andere de geldende wetgeving ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering. Aan de andere kant is het natuurlijk ook zo dat de klant van de financiële instellingen steeds verder af is komen te staan van de mensen, accountmanagers en directeuren van het lokale bankkantoor. Soms wordt de rechter erbij gesleept als de klant echt het gevoel heeft dat er ten onrechte een beroep wordt gedaan op wet- en regelgeving om hem buiten te sluiten van het financiële systeem, met alle nare gevolgen van dien. Zo is onlangs de Rabobank teruggefloten door de rechter in verband met het opzeggen van een bankrelatie. Het vonnis van de Rechtbank Amsterdam in deze zaak vindt u hieronder. De sluiting van de vele duizenden bankkantoren is er natuurlijk debet aan dat de bank het merendeel van haar klanten helemaal niet kent. De computer wel. Misschien een idee om wat fietsen aan te schaffen voor accountmanagers van de bank om eens met wat klanten ter plaatse te gaan praten?    

Lees meer…

Michel Klompmaker

Onlangs spraken we met Arnoud Engelfriet in hartje Amsterdam over legal tech oplossing Lynn Legal. Lynn Legal is eigenlijk een soort kruising tussen een moderne IT onderneming een juridisch adviesbureau. Oprichters Arnoud Engelfriet en Steven Ras (foto van links naar rechts)  zijn ervan overtuigd dat juridische processen intuïtiever en doelmatige ingericht kunnen worden dankzij de toepassing van moderne technologie. Hun lawyerbots hebben al meer dan 14.000 NDA’s gereviewd en sinds begin van dit jaar 2021 al meer dan 1.000 verwerkersovereenkomsten. In totaal zijn meer dan 50.000 juridische problemen gespot en verholpen. We spraken met Arnoud over de achtergrond, het heden en de toekomst.

Lees meer…