Vanuit de EU is deze zomer het landenhoofdstuk over de situatie op het gebied van de rechtsstaat in Nederland bekendgemaakt. Het betreft de mededeling van de Commissie aan het Europees Parlement, de Europese Raad, het economisch en sociaal comité en het comité van de regio ‘s.  Het verslag over de rechtsstaat 2023 gaat per land in op de situatie van de rechtsstaat in de Europese Unie. Volgens het rapport wordt het Nederlandse justitiële stelsel wordt nog steeds gekenmerkt door een zeer groot vertrouwen in de onafhankelijkheid van de rechterlijke macht en diverse hervormingen om die onafhankelijkheid nog verder te versterken zijn gevorderd. Er zijn hervormingen in voorbereiding om de veiligheid van kroongetuigen in strafzaken en van hun familieleden en adviseurs te verbeteren. Rechters en openbare aanklagers hebben hun bezorgdheid geuit over personeelstekorten en moeilijke werkomstandigheden als gevolg van een hoge werkdruk. De mate van digitalisering werd verbeterd, met name door de invoering van meer digitale oplossingen voor gerechtelijke procedures. De efficiëntie van het justitiële stelsel blijft hoog en achterstanden in de behandeling van strafzaken werden verder teruggebracht.
Lees meer…

Een 52-jarige Albanese Griek die eind mei op verzoek van Nederland werd opgepakt in Athene wordt verdacht van grootschalig crimineel ondergronds bankieren. De verdachte stuurde volgens het OM een koeriersnetwerk aan dat voor bijna 500 miljoen euro aan contant geld voor criminelen verplaatste. Gisteravond, 8 augustus 2023, werd hij door Griekenland aan Nederland overgeleverd, vrijdag 11 augustus verschijnt de verdachte voor de rechter-commissaris in Rotterdam. De man kwam in 2022 in beeld bij de Taskforce Underground Banking (TF-UB), nadat uit een onderzoek was gebleken dat zijn criminele organisatie zo’n 500.000.000 euro aan ‘picks’ en ‘kicks’ had verplaatst. Het zou gaan om geldkoeriers die grote sommen contant geld ophaalden (zogenaamde ‘picks’), het geld telden en het geld elders weer afgaven (zogenaamde ‘kicks’). Dit gebeurde op openbare plaatsen in Nederland, en bij de geldoverdrachten werd gebruik gemaakt van voor ondergronds bankieren kenmerkende ‘tokens’ als betalingsbewijs.

Lees meer…

Op 28 juli jongstleden heeft de Autoriteit Financiële Markten, afgekort AFM, een bestuurlijke boete van 425.000 euro opgelegd aan de pensioenuitvoerder Nationale Nederlanden Levensverzekering Maatschappij N.V., afgekort NN. De boete is opgelegd omdat NN onjuiste pensioeninformatie heeft verstrekt en heeft nagelaten om deelnemers bij de start, beëindiging of wijziging van hun pensioenregeling tijdig de wettelijk verplichte informatie te versturen. Pensioenuitvoerders zijn onderworpen aan verschillende informatieverplichtingen uit de Pensioenwet. Zo moet de pensioenuitvoerder deelnemers bij start, wijziging en beëindiging van een pensioenregeling tijdig informatie sturen, en moet de verstrekte informatie correct, duidelijk en evenwichtig zijn. Aan in totaal bijna 75.000 deelnemers binnen ‘beschikbare premieregelingen’ heeft NN gedurende ten minste zeven jaar onjuiste informatie verstrekt over de waarde van hun polis. Lees meer…

Pieter Lakeman

VEB-directeur en oud AFM-bestuurder Gerben Everts stelt op 15 juli jongstleden in een column in De Telegraaf dat hij indertijd na het openen van een spaarrekening bij Aegon “wekelijks werd verblijd met ronkende brochures, bijvoorbeeld over een “winstverdriedubbelaar” van dochter Legio Lease. Puur fiscaal gedreven en door Pieter Lakeman voorzien van een goedkeuringsstempel. Dat waren nog eens tijden. Schermen met een netto rendement van meer dan 13%, maar “vergeten” om exorbitante kosten voor verplichte verzekeringen te melden; het was pure oplichting.” Gerben Everts is kennelijk de weg kwijt. Lees meer…

Gerard Jong

Op 1 juni jongstleden stemde het Europees Parlement in met de Corporate Sustainability Due Diligence Directive. Deze richtlijn verplicht grote ondernemingen om de negatieve impact van hun activiteiten op mensenrechten en het milieu te identificeren en waar nodig te voorkomen, te beëindigen of te verminderen. De CSDDD moet zorgplichten (due diligence) in de waardeketen verder verduidelijken en versterken. Het doel is om het waarborgen van mensenrechten te versterken, milieuschade te beperken en de opwarming van de aarde en klimaatverandering tegen te gaan.
Lees meer…

Tussen eind april 2023 en de Algemene Vergadering van Aandeelhouders Triodos Bank N.V. op 26 mei 2023 heeft een delegatie van het Bestuur van de Stichting Certificaathouders Triodos Bank, afgekort SCTB, intensief overleg gevoerd met een delegatie van de Raad van Bestuur van de bank. Het overleg was op het moment dat de AVA plaatsvond nog niet afgerond, al waren resultaten ervan wel te zien op 26 mei jongstleden. Recentelijk is deze ronde van overleg tot een afronding gekomen. De voorzitter van de Raad van Bestuur van de bank heeft tijdens de AVA op 26 mei 2023 onomwonden en op duidelijke wijze een spijtbetuiging uitgesproken namens de Raad van Bestuur (RvB) en de Raad van Commissarissen (RvC). Hij heeft daarbij ook verantwoordelijkheid genomen voor het verleden. De voorzitter van de SCTB, Fons van der Velden, heeft hiervoor tijdens de AVA waardering uitgesproken. De SCTB heeft met de bank intensief gesproken over enigerlei vorm van financiële genoegdoening als noodzakelijk onderdeel van een groter pakket aan acties en beslissingen, die bijdragen aan het herstel van vertrouwen tussen de bank en de certificaathouders. Lees meer…

De Europese Commissie heeft haar vierde jaarverslag over de rechtsstaat gepubliceerd, waarbij de staat van de rechtsstaat per lidstaat wordt onderzocht. Hoewel er in bepaalde lidstaten zorgen over de rechtsstaat blijven bestaan, is het verslag een belangrijke basis voor verandering en positieve hervormingen geworden. In werkelijkheid is 65% van de aanbevelingen van vorig jaar geheel of gedeeltelijk nageleefd. Daaruit blijkt dat er in de lidstaten belangrijke inspanningen worden geleverd om de aanbevelingen van het voorgaande jaar op te volgen. Aangezien het tijd kost om het rechtsstatelijk kader te verbeteren, laat dat een significante verbetering zien in slechts één jaar. Tegelijkertijd blijven in sommige lidstaten structurele problemen bestaan. Lees meer…

Rona Antonius sprak onlangs op het Risk & Compliance Jaarcongres in Baarn als Group Finance Director van de start-up Hyphe. Hyphe is een liquiditeitsverschaffer aan financiële instellingen ten behoeve van de transacties in crypto’s van hun klanten. Hyphe staat onder toezicht van De Nederlandsche Bank en op dit moment is er relatief weinig regelgeving voor Hyphe, alleen AML5 en de sanctiewetgeving is van toepassing. Maar over 18 maanden komt daar MiCA (Markets in Crypto-Assets)  vanuit de EU om de hoek kijken. Bij Hyphe zijn ze nu al druk bezig met de voorbereidingen en Rona sprak daar over samen met haar collega, de CFO Chris Demetrius, tijdens het congres en zij gaven een inkijkje in hun aanpak en dat kreeg veel waardering van de aanwezigen. Lees meer…