Tijdens een toespraak bij het IIEB, een vereniging van Europese bankiers, heeft Klaas Knot, president van De Nederlandsche Bank, opnieuw gepleit voor de volledige implementatie van de Basel III-regels. Hij wees op het zorgwekkende karakter van het uitstel van de implementatie, die al in 2017 werd overeengekomen. Knot verwees naar de financiële crisis van 2008 en recente problemen bij banken, zoals Silicon Valley Bank en Credit Suisse, om de noodzaak van sterke bankregulering te benadrukken.
De Basel III-regels, ontwikkeld door de Bank for International Settlements, zijn bedoeld om de stabiliteit van het internationale financiële systeem te waarborgen. Deze set van internationale bankregels is ontworpen om de impact van banken die te veel risico nemen op de economie te beperken. Basel III is een vervolg op eerdere akkoorden en maakt deel uit van een bredere inspanning om de regelgeving in de banksector te verbeteren.
De kernprincipes van Basel III richten zich op onder andere minimale kapitaaleisen, anticyclische maatregelen, de leverage ratio en liquiditeitseisen. Deze maatregelen zijn bedoeld om de weerbaarheid van banken te vergroten en hen beter voor te bereiden op economische neergang.
Knot benadrukte in zijn toespraak dat de implementatie van Basel III de geloofwaardigheid van kapitaalratio’s zal versterken en de banksector robuuster zal maken. Hij beschreef de kapitaalbuffers als een essentiële bescherming voor banken om verliezen te kunnen opvangen zonder hun activiteiten te onderbreken, klanten te beschermen en hun reputatie te behouden tijdens periodes van financiële stress.
Kritiek vanuit de banksector, dat de strenge regulering de winstgevendheid beperkt, weerlegde Knot door te stellen dat Basel III juist duurzame groei op lange termijn mogelijk maakt. Banken met sterke kapitaalposities en goed liquiditeitsbeheer zijn beter in staat om krediet te verstrekken, te investeren in nieuwe technologieën en grootschalige projecten te financieren. Volgens hem profiteren sterke banken van gunstigere financieringsvoorwaarden en langdurige klantrelaties.
Daarnaast wees Knot op het belang van gelijke implementatie van de Basel III-regels wereldwijd. Inconsistente toepassing van de regels zou kunnen leiden tot regelarbitrage, waarbij banken activiteiten verplaatsen naar regio’s met minder strenge normen. Dit zou het vertrouwen in het mondiale banksysteem kunnen ondermijnen en uiteindelijk het systeemrisico verhogen.
Knot waarschuwde tegelijkertijd voor de gevaren van het afzwakken van Basel III, wat banken blootstelt aan kwetsbaarheden op lange termijn. Hij riep de banksector op om zich uit te spreken voor strenge regels die overal en voor alle banken gelden, ongeacht hun omvang of locatie.
Naast Basel III wees Knot op de noodzaak van gerichte aanpassingen in bankreguleringen, met speciale aandacht voor liquiditeit, renterisico en AT1-instrumenten. De recente gebeurtenissen bij Silicon Valley Bank en Credit Suisse onderstrepen volgens hem de noodzaak van dergelijke wijzigingen.
Met zijn toespraak onderstreepte Knot het belang van robuuste bankregulering in een steeds complexere financiële wereld. Hij riep op tot samenwerking tussen toezichthouders, wetgevers en bankiers om een stabiel en veerkrachtig financieel systeem te waarborgen dat de belangen van alle stakeholders dient.
