Drie EU-lidstaten roepen de Europese Commissie op om snel duidelijkheid te geven over de uitvoering van de Corporate Sustainability Due Diligence Directive (CSDDD). Volgens Nederland, Duitsland en Zweden staat of valt het succes van de Europese zorgplichtwet met heldere richtsnoeren, uniforme handhaving en een praktische aanpak die bedrijven niet onnodig belast.

Lees meer…

FIU-Nederland zag in 2025 een verdere professionalisering van financiële criminaliteit, terwijl tegelijkertijd de grootste hervorming van het Europese anti-witwasstelsel in jaren dichterbij komt. Dat blijkt uit het Jaaroverzicht 2025 van de Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland). Volgens de organisatie staan poortwachters, toezichthouders en opsporingsdiensten voor de uitdaging om criminelen voor te blijven in een steeds complexer financieel landschap.

Lees meer…

Discriminatie in de financiële dienstverlening krijgt de afgelopen jaren steeds meer aandacht van banken, toezichthouders en maatschappelijke organisaties. Waar de discussie aanvankelijk vooral draaide om de vraag óf klanten ongelijk werden behandeld, gaat het inmiddels steeds vaker over de vraag hoe banken dat kunnen voorkomen. Nieuwe onderzoeken, beleidsmaatregelen en de erkenning dat controles en klantonderzoeken kunnen leiden tot ongelijke behandeling laten zien dat banken hun aanpak aanpassen. Tegelijkertijd benadrukken toezichthouders dat verdere verbeteringen nodig blijven.

Lees meer…

De Anti-Money Laundering Authority (AMLA) doet een oproep om mee te denken over nieuwe regelgeving over het continu monitoren van zakelijke relaties. Die doorlopende monitoring houdt in dat bedrijven die onder de antiwitwasregels vallen, hun klanten en zakelijke relaties blijvend volgen nadat ze de relatie zijn aangegaan. Ze houden klantinformatie actueel en controleren transacties en activiteiten doorlopend, zodat ongebruikelijke of verdachte signalen tijdig kunnen worden opgemerkt. 

Lees meer…

Het aantal niet-EU-bedrijven dat verplicht moet rapporteren onder de Europese Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD) daalt drastisch. Waar aanvankelijk nog werd uitgegaan van zo’n 10.000 buitenlandse ondernemingen, blijven er door het zogenaamde ‘Omnibus-vereenvoudigingsinitiatief’ van de Europese Commissie nog maar circa 1.200 over. Dit blijkt uit cijfers van EFRAG (European Financial Reporting Advisory Group).

Lees meer…

Binnen ons aandachtsgebied financiële privacy besteedt Privacy First als één van de weinige Nederlandse burgerrechtenorganisaties aandacht aan de privatisering van overheidstaken naar onder meer banken. Dit betreft onder meer de regels die als ‘witwasbestrijding’ worden aangemerkt en die een groot aantal bedrijven (‘witwasbestrijdingsplichtigen’), waaronder banken, verplichten om te onderzoeken of hun klanten crimineel zijn en of hun transacties met crimineel geld worden uitgevoerd. Dat gaat niet altijd goed.

Lees meer…

Ivonne werkt als customer due diligence risk analyst bij een grote betaaldienstverlener. In deze rol voert ze onder meer Know Your Customer-onderzoeken uit en analyseert ze potentiële risico’s op witwassen en onderliggende delicten, waaronder sanctieontwijking. In deze casus laten we zien hoe en waarom Ivonne een vermoeden krijgt van sanctieontwijking door een persoon, specifiek via de aankoop van luxegoederen.

Lees meer…

Met een aantal aandachtspunten wil de Autoriteit Financiële Markten (AFM) financiële ondernemingen wijzen op de omgang met cliëntenonderzoek bij politiek prominente personen, politically exposed persons (PEPs). Uit een AFM-onderzoek blijkt dat ondernemingen bijvoorbeeld niet altijd maatwerk verrichten, terwijl elke PEP anders is en andere risico’s kent.

Lees meer…

Stichting Privacy First heeft in een dringende brief aan de Tweede Kamer haar diepe zorgen geuit over de invoering van de Europese digitale identiteit (EUDI-wallet) en de Business Wallet. Volgens de privacywaakhond wordt de wettelijk vastgelegde vrijwilligheid van deze systemen in de praktijk volledig ondergraven, waardoor burgers feitelijk gedwongen worden tot digitale identificatie.

Lees meer…

De strijd tegen witwassen en terrorismefinanciering in Nederland vraagt om een verschuiving naar een meer proportionele en datagestuurde aanpak. Dat blijkt uit de nieuwste “Financial Crime Threat Assessment (FCTA) 2026“, een gezamenlijk rapport van publieke en private partners onder leiding van de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB). Het rapport benadrukt dat banken niet langer alleen kunnen opereren; de effectiviteit van het ecosysteem hangt af van nauwe samenwerking met andere poortwachters en autoriteiten.

Lees meer…