De minister van Financiën, Eelco Heinen, erkent dat er meer inzicht nodig is in de resultaten van de Nederlandse anti-witwasaanpak. In een reactie op vragen uit de Tweede Kamer naar aanleiding van een kritisch rapport van de Algemene Rekenkamer stelt hij dat de effectiviteit van het stelsel beter meetbaar moet worden. Tegelijkertijd wil het kabinet vasthouden aan een meer risicogebaseerde aanpak, waarbij onnodige lasten voor burgers en bedrijven worden verminderd.

Lees meer…

De Wet toezicht trustkantoren 2018 (Wtt 2018) heeft de integriteit van de vergunde trustsector aantoonbaar versterkt. Toch kan niet worden vastgesteld dat daarmee ook het Nederlandse financiële stelsel als geheel veiliger is geworden. Dat is de belangrijkste conclusie uit de evaluatie van de wet door SEO Economisch Onderzoek. Volgens de onderzoekers verplaatsen ongewenste activiteiten zich deels naar illegale aanbieders en andere constructies, waardoor een zogenoemd waterbedeffect ontstaat.

Lees meer…

Financiële inlichtingendiensten (FIU’s) traceren de verbanden die corruptie aan het licht brengen en gestolen vermogen terugvorderen. Nieuw onderzoek van Transparency International in 20 landen, waaronder Nederland, toont aan dat veel FIU’s precies dat doen – maar vaak zonder de gegevens, bevoegdheden, onafhankelijkheid of middelen die ze nodig hebben. In het beste geval leggen FIU’s verbanden tussen verdachte betalingen, verborgen eigendomsstructuren en professionele diensten die worden gebruikt om corrupt vermogen in de legitieme economie te sluizen. Hun inlichtingen kunnen autoriteiten helpen gestolen vermogen terug te vorderen en degenen achter deze corrupte praktijken ter verantwoording te roepen.

Lees meer…

Drie EU-lidstaten roepen de Europese Commissie op om snel duidelijkheid te geven over de uitvoering van de Corporate Sustainability Due Diligence Directive (CSDDD). Volgens Nederland, Duitsland en Zweden staat of valt het succes van de Europese zorgplichtwet met heldere richtsnoeren, uniforme handhaving en een praktische aanpak die bedrijven niet onnodig belast.

Lees meer…

FIU-Nederland zag in 2025 een verdere professionalisering van financiële criminaliteit, terwijl tegelijkertijd de grootste hervorming van het Europese anti-witwasstelsel in jaren dichterbij komt. Dat blijkt uit het Jaaroverzicht 2025 van de Financial Intelligence Unit (FIU-Nederland). Volgens de organisatie staan poortwachters, toezichthouders en opsporingsdiensten voor de uitdaging om criminelen voor te blijven in een steeds complexer financieel landschap.

Lees meer…

Discriminatie in de financiële dienstverlening krijgt de afgelopen jaren steeds meer aandacht van banken, toezichthouders en maatschappelijke organisaties. Waar de discussie aanvankelijk vooral draaide om de vraag óf klanten ongelijk werden behandeld, gaat het inmiddels steeds vaker over de vraag hoe banken dat kunnen voorkomen. Nieuwe onderzoeken, beleidsmaatregelen en de erkenning dat controles en klantonderzoeken kunnen leiden tot ongelijke behandeling laten zien dat banken hun aanpak aanpassen. Tegelijkertijd benadrukken toezichthouders dat verdere verbeteringen nodig blijven.

Lees meer…

De Anti-Money Laundering Authority (AMLA) doet een oproep om mee te denken over nieuwe regelgeving over het continu monitoren van zakelijke relaties. Die doorlopende monitoring houdt in dat bedrijven die onder de antiwitwasregels vallen, hun klanten en zakelijke relaties blijvend volgen nadat ze de relatie zijn aangegaan. Ze houden klantinformatie actueel en controleren transacties en activiteiten doorlopend, zodat ongebruikelijke of verdachte signalen tijdig kunnen worden opgemerkt. 

Lees meer…

Het aantal niet-EU-bedrijven dat verplicht moet rapporteren onder de Europese Corporate Sustainability Reporting Directive (CSRD) daalt drastisch. Waar aanvankelijk nog werd uitgegaan van zo’n 10.000 buitenlandse ondernemingen, blijven er door het zogenaamde ‘Omnibus-vereenvoudigingsinitiatief’ van de Europese Commissie nog maar circa 1.200 over. Dit blijkt uit cijfers van EFRAG (European Financial Reporting Advisory Group).

Lees meer…

Binnen ons aandachtsgebied financiële privacy besteedt Privacy First als één van de weinige Nederlandse burgerrechtenorganisaties aandacht aan de privatisering van overheidstaken naar onder meer banken. Dit betreft onder meer de regels die als ‘witwasbestrijding’ worden aangemerkt en die een groot aantal bedrijven (‘witwasbestrijdingsplichtigen’), waaronder banken, verplichten om te onderzoeken of hun klanten crimineel zijn en of hun transacties met crimineel geld worden uitgevoerd. Dat gaat niet altijd goed.

Lees meer…

Ivonne werkt als customer due diligence risk analyst bij een grote betaaldienstverlener. In deze rol voert ze onder meer Know Your Customer-onderzoeken uit en analyseert ze potentiële risico’s op witwassen en onderliggende delicten, waaronder sanctieontwijking. In deze casus laten we zien hoe en waarom Ivonne een vermoeden krijgt van sanctieontwijking door een persoon, specifiek via de aankoop van luxegoederen.

Lees meer…