De Nederlandse financiële sector heeft de afgelopen jaren vooruitgang geboekt in de aanpak van witwassen, sanctieomzeiling en andere integriteitsrisico’s. Tegelijkertijd nemen de complexiteit van geldstromen, geopolitieke spanningen en nieuwe technologieën zoals kunstmatige intelligentie de risico’s verder toe. Dat blijkt uit het rapport Integriteitstoezicht in Beeld 2026 van De Nederlandsche Bank (DNB).

Lees meer…

De Nederlandse anti-witwasaanpak staat onder druk. In een nieuw rapport concludeert de Algemene Rekenkamer dat banken veel capaciteit inzetten om witwassen te bestrijden, terwijl er tegelijkertijd beperkt inzicht is in de daadwerkelijke resultaten van deze inspanningen. Voor de financiële sector is de boodschap van het rapport minder dat controles moeten worden afgebouwd, en meer dat de huidige aanpak zijn grenzen bereikt.

Lees meer…

Deze zaak (ECLI:NL:HR:2026:392) draait om de vraag of creditcardmaatschappij ICS de creditcardovereenkomst met een kaarthoudster mocht beëindigen omdat zij weigerde mee te werken aan een nieuwe online identificatie. ICS verlangde op grond van de Wwft dat de kaarthoudster een foto van haar identiteitsbewijs en een selfie zou uploaden. De kaarthoudster had daar principiële privacybezwaren tegen, vooral tegen het opslaan van haar pasfoto en selfie.

Lees meer…

Van socialemediabedrijven en webshops tot clouddiensten: digitalisering biedt kansen, maar vraagt ook om scherp toezicht om markten goed te laten werken, voor mensen en bedrijven. In haar ‘Focus op digitale economie 2026’ maakt de Autoriteit Consument & Markt (ACM) duidelijk waar zij het verschil wil maken. De toezichthouder richt zich komend jaar met name op de digitale weerbaarheid van Nederland en Europa, meer zeggenschap voor gebruikers over eigen data, en een toegankelijke en veilige online omgeving voor iedereen. De publicatie is een verdieping op de ‘ACM Agenda’ die de toezichthouder dit jaar op 26 januari 2026 publiceerde.

Lees meer…

Het kabinet staat een beperkte uitzondering toe op het verbod op contante betalingen boven €3.000. Nederlandse handelaren mogen bij aankopen buiten de Europese Unie nog wel contant betalen boven deze grens. Dat schrijft minister van Financiën Eelco Heinen in een brief aan de Eerste Kamer. 

Lees meer…

De Raad van de Europese Unie heeft vandaag definitief groen licht gegeven aan een ingrijpende vereenvoudiging van de regels voor duurzaamheidsrapportage en due-diligence-verplichtingen voor bedrijven. Met deze maatregel wil de EU het concurrentievermogen van de interne markt verbeteren en administratieve lasten voor ondernemingen verminderen. 

Lees meer…

De nieuwe Europese anti-witwas- en anti-terrorismefinanciering autoriteit, AMLA, bereidt zich voor op haar rol als toezichthouder op het Europese AML-CFT-pakket. Financiële instellingen moeten per 10 juli 2027 voldoen aan het Europese AML-CFT-pakket. In februari zijn twee belangrijke trajecten gestart die direct relevant zijn voor financiële instellingen: de start van drie consultaties over lagere regelgeving en de testuitvraag voor de data-uitvraag. 

Lees meer…

OOB-accountantsorganisaties verleenden in 2025 voor het eerst assurance volgens de Corporate Sustainable Reporting Directive (CSRD). De AFM ziet dat zij daarbij al goede stappen hebben gezet. Voor het (verder) ontwikkelen van een robuuste aanpak voor CSRD-assurance, geeft de AFM vier pijlers mee. CSRD-assurance draagt bij aan betrouwbare, begrijpelijke en consistente duurzaamheidsverslagen, die beleggers en maatschappij helpen bij het maken van goed geïnformeerde keuzes.

Lees meer…

Het risico op witwassen en terrorismefinanciering is nog steeds laag bij diverse loterijen, Totalisator (wedden op paarden) en de deelsector speelautomaten. Alleen bij landgebonden sportweddenschappen is het risico niet laag. Dat blijkt uit een nieuwe risicoanalyse, een herijking van eerdere analyses naar risico’s op witwassen en terrorismefinanciering. Bepaalde kansspelsectoren zouden daarom opnieuw in aanmerking kunnen komen voor een vrijstelling op het verplicht melden van verdachte transacties. Dat is van belang met het oog op (nieuwe) Europese regelgeving.

Lees meer…