Nederland laat miljarden liggen door falend toezicht: “Dweilen met de kraan open”

14 oktober 2025

De Algemene Rekenkamer luidt de noodklok over de staat van toezicht en handhaving in Nederland. In het rapport “Door de mazen van toezicht en handhaving” concludeert de Rekenkamer dat de overheid jaarlijks miljarden euro’s misloopt door falend toezicht op fraude, milieuvervuiling en witwassen. Ook wordt het rechtsgevoel van burgers en bedrijven ondermijnd doordat overtreders zelden worden aangepakt.

Lees meer…

AFM legt boete op aan TSAF wegens overtreden medewerkingsplicht Wwft/Sw vragenlijst

07 oktober 2025

De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft op 24 oktober 2023 een bestuurlijke boete opgelegd van €500.000 aan Tradition Securities and Futures S.A. (TSAF). In de uitspraak van 2 juni 2025 acht de rechtbank Rotterdam, wegens de ernst en de duur van de overtreding, een matiging tot €100.000 echter passend en geboden. Het Franse beleggingsbedrijf, dat in Nederland een bijkantoor had, heeft de door de AFM gevorderde vragenlijsten die zien op naleving van de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft) en de Sanctiewet 1977 (Sw) niet tijdig ingediend en daarmee de medewerkingsplicht geschonden. De AFM richt haar Wwft/Sw-toezicht risicogebaseerd in. Door het niet indienen van deze informatie kon de AFM TSAF niet opnemen in haar risicoanalyse, die de basis vormt voor risicogebaseerde toezicht op de naleving van de Wwft en de Sw.

Lees meer…

Verkiezingsspecial #4: SP en JA21 over regeldruk, criminaliteit en cybersecurity

03 oktober 2025

In aanloop naar de Tweede Kamerverkiezingen op 29 oktober vergelijken we de standpunten van de SP en JA21 op het gebied van compliance, met een focus op thema’s als witwasbestrijding, financiële criminaliteit, corruptie, ondermijning, regeldruk bij bedrijven, duurzaamheidsverslaggeving, cybersecurity en AI. Dit artikel is uitsluitend gebaseerd op de officiële verkiezingsprogramma’s van beide partijen.

Lees meer…

Banken boeken vooruitgang in strijd tegen discriminatie, maar risico’s blijven

30 september 2025

Discriminatie bij banken en betaaldiensten is niet altijd zichtbaar, maar kan grote gevolgen hebben. Denk aan klanten die extra streng gecontroleerd worden vanwege hun afkomst of zakelijke contacten in bepaalde landen. De Nederlandsche Bank (DNB) onderzocht opnieuw hoe financiële instellingen hiermee omgaan. De conclusie: er is vooruitgang geboekt, maar de aanpak van indirecte discriminatie blijft lastig.

Lees meer…

FATF beloont Nederland voor aangescherpt toezicht op de cryptosector

26 september 2025

De Financial Action Task Force, de wereldwijde toezichthouder op witwassen en terrorismefinanciering, heeft de beoordeling van Nederland voor zijn aanpak van de cryptosector verhoogd. In een recent voortgangsrapport is de zogeheten ‘Aanbeveling 15’, die zich richt op nieuwe technologieën, opgewaardeerd van ‘Partially Compliant’ naar ‘Largely Compliant’.

Lees meer…

Meer oog voor preventie van cybercriminaliteit

23 september 2025

De hack bij Clinical Diagnostics heeft een pijnlijke zwakte blootgelegd. Bedrijven en instellingen blijken onvoldoende in staat om gevoelige informatie af te schermen tegen misbruik of criminele infiltratie. Er is na een groot incident een lange weg te gaan tot herstel van geschonden vertrouwen. De datalek bij Clinical Diagnostics heeft geleid tot aankondiging van nader onderzoek door onder meer de Inspectie Gezondheidszorg en Jeugd, de Autoriteit Persoonsgegevens en het Openbaar Ministerie. Advocaten bereiden intussen massaclaims voor. Lees hieronder de bijdrage van Michael van Woerden (DeComplianceMonitor). 

Lees meer…

Verkiezingsspecial #2: GroenLinks-PvdA en VVD over compliance, digitalisering en duurzaamheid

18 september 2025

In aanloop naar de Tweede Kamerverkiezingen op 29 oktober vergelijken we de standpunten van de acht grootste partijen (volgens de peilingen) op het gebied van compliance. In deze serie kijken we uitsluitend naar de officiële verkiezingsprogramma’s van de partijen; eerdere uitlatingen of coalitieakkoorden blijven buiten beschouwing. De verkiezingsprogramma’s van GroenLinks-PvdA en de VVD laten grote verschillen zien op thema’s als regeldruk en duurzaamheid, maar ook opvallende overeenkomsten in de strijd tegen criminaliteit en ondermijning. Hieronder een overzicht van de standpunten.

Lees meer…